保險經(jīng)紀(jì)人優(yōu)秀事跡材料（經(jīng)典十七篇）
發(fā)表時間：2024-02-14保險經(jīng)紀(jì)人優(yōu)秀事跡材料（經(jīng)典十七篇）。
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保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)2017
保險中間人，也稱保險中介，是指向保險人和投保人提供有關(guān)各種可能獲得的保險價格，保險特性以及所要承保的危險性質(zhì)方面的知識，將保險人和投保人聯(lián)系在一起，最后達(dá)成保險契約并提供相關(guān)服務(wù)的人，一般包括保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險公估人。 你知道保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)是什么嗎?下面是.jinpinTjian ul li a小編為大家?guī)淼年P(guān)于保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)的知識，歡迎閱讀。
保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)
1、發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險需求，爭取成為客戶認(rèn)可的保險經(jīng)紀(jì)人;
2、對客戶面臨的風(fēng)險進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險評估報告;
3、針對客戶面臨的風(fēng)險制定風(fēng)險管理方案，其核心為保險方案;
4、協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險采購，選擇合適的保險人和保險方案;
5、協(xié)助客戶辦理投保、繳費等手續(xù);6、審核保險協(xié)議、保險合同、保險單等技術(shù)文件;
7、對客戶保險相關(guān)人員進(jìn)行保險培訓(xùn)，告知保險方案內(nèi)容、被保險人義務(wù)、保險報案方式、保險公司及經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)系人等重要保險事宜;
8、發(fā)生保險事故后，協(xié)助客戶報案、收集報案材料、查勘現(xiàn)場、代表客戶與保險公司談判等;
9、日常聯(lián)系、定期報送保險服務(wù)情況等其他工作。
延伸閱讀：
一、基本介紹
再保險經(jīng)紀(jì)人，是指接受再保險分出公司委托，為再保險分出公司與再保險分入公司辦理再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
指基于投保人的利益，為投保人與被保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。在再保險市場上則有再保險經(jīng)紀(jì)人，即基于原保險人的利益，為原保險人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)并依法收取傭金的人。保險經(jīng)紀(jì)人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能，通曉保險市場規(guī)則、構(gòu)成和行情，為投保人設(shè)計保險方案，代表投保人與保險公司商議達(dá)成保險協(xié)議保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)。保險經(jīng)紀(jì)人不保證保險公司的償付能力，對給付賠款和退費也不負(fù)法律責(zé)任，對保險公司則負(fù)有交付保費的責(zé)任。因經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任，所以保險經(jīng)紀(jì)人是投保人的'代理人，但經(jīng)紀(jì)人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務(wù)，故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付。
保險經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)有了很長的歷史,起源于17世紀(jì)的英國,現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的行業(yè),但是在中國還處于起步階段。保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì),因此國際上對它都規(guī)定有嚴(yán)格的資格要求。在我國設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)人必須報經(jīng)中國保監(jiān)會審批,從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀(jì)人資格考試,并獲得資格證書
二、經(jīng)營業(yè)務(wù)
1、以訂立保險合同為目的,為投保人提供防火、防損或風(fēng)險評估以及風(fēng)險管理咨詢服務(wù)。通過保險經(jīng)紀(jì)人提供的以上專門服務(wù),可以使被保險人的防災(zāi)工作、風(fēng)險管理工作做得更好,就可以以較低的費率獲得保障利益;
2、以訂立保險合同為目的,為投保人擬訂投保方案,辦理投保手續(xù)保險經(jīng)紀(jì)人的崗位職責(zé)保險經(jīng)紀(jì)人。投保方案的選擇是一項專業(yè)技術(shù)性很強(qiáng)的工作,被保險人自己通常不能勝任,保險經(jīng)紀(jì)人就可以以其專業(yè)素質(zhì),根據(jù)保險標(biāo)的情況和保險公司的承保情況,為投保人擬訂最佳投保方案,代為辦理投保手續(xù);
3、在保險標(biāo)的或被保險人遭遇事故和損失的情況下,為被保險人或受益人代辦檢驗、索賠;
4、為被保險人或受益人向保險公司索賠;
5、再保險經(jīng)紀(jì)人憑借其特殊的中介人身份,為原保險公司和再保險公司尋找合適的買(賣)方,安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)或者安排國際分入、分出業(yè)務(wù);
6、保險監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
保險經(jīng)紀(jì)人有嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)規(guī)則,世界各國對其都實行嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)管理。我國《保險法》規(guī)定,因保險經(jīng)紀(jì)公司過錯,給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。
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2016年保險經(jīng)紀(jì)人考試重點：保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管
我國對保險經(jīng)紀(jì)人實施監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投保人、被保險人的合法權(quán)益，維護(hù)公平競爭的市場秩序，防范保險風(fēng)險。
保險經(jīng)紀(jì)人的資格監(jiān)管
1、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的資格認(rèn)證
1)對保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格的`要求。
A、參加考試的報名資格
B、發(fā)證機(jī)關(guān)
C、執(zhí)業(yè)證書
2)對保險經(jīng)紀(jì)做作業(yè)人員素質(zhì)的要求
A、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員必須具有過硬的保險專業(yè)知識，尤其是財產(chǎn)保險、人身保險及其風(fēng)險管理方面的專業(yè)知識。
B、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員也應(yīng)具有良好的綜合基礎(chǔ)知識。
C、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)具有良好的公關(guān)協(xié)調(diào)能力。
D、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)有良好的職業(yè)道德。(誠實信用原則、服務(wù)至上原則、保密原則、遵紀(jì)守法原則)
2、保險經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的監(jiān)管
保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立涉及以下幾個方面：
1)組織形式
2)股東要求
3)任職資格
4)設(shè)立程序(籌建階段、開業(yè)階段)
5)《許可證》的有效期為3年。
保險經(jīng)紀(jì)公司的執(zhí)業(yè)監(jiān)管
1、保險經(jīng)紀(jì)人的資格認(rèn)定
2、保險經(jīng)紀(jì)人的行為管理
3、保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)管理
4、保險經(jīng)紀(jì)人的財務(wù)管理
(四)保險經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任
1、保險經(jīng)紀(jì)人的行政責(zé)任
2、保險經(jīng)紀(jì)人的民事責(zé)任
3、保險經(jīng)紀(jì)人的刑事責(zé)任
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2、保險經(jīng)紀(jì)人的價值體現(xiàn)。保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，根據(jù)被保險人的需求，為其提供風(fēng)險評估、制定風(fēng)險管理計劃、設(shè)計保險方案、選擇經(jīng)營能力好信譽(yù)度高的保險公司承保、協(xié)助被保險人索賠的保險中介機(jī)構(gòu)。其工作是針對客戶面臨的風(fēng)險情況，為客戶“量身定做”合適的風(fēng)險管理方案，通過風(fēng)險控制、合同的轉(zhuǎn)移、保險等手段，以最小的成本獲得最大的保障，從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出去。
在實習(xí)過程中，我們參與實踐，跟隨公司的員工學(xué)習(xí)，見識到顧問與顧問之間的“唇槍舌戰(zhàn)”。從中我們明白到作為一個好的保險經(jīng)紀(jì)人不僅要求知識廣博，經(jīng)驗豐富，還要求語言表達(dá)能力達(dá)到很高的水平。其間，主要解答了普遍存在于各公司企業(yè)的顧慮問題：以往都是直接向保險公司購買保險，現(xiàn)在為何要通過經(jīng)紀(jì)公司來安排呢?因為：企業(yè)保險安排是一項技術(shù)性很強(qiáng)的工作，哪些風(fēng)險可以自留、哪些可以通過合同的方式轉(zhuǎn)移出去，哪些風(fēng)險可以通過管理措施加以防范和控制，哪些風(fēng)險是可以通過保險轉(zhuǎn)移，如果去選擇保險公司，公司能夠承擔(dān)的費率多少才夠為合理，公司需要多大的保障才最為合適等等。這些都是需要專業(yè)的技術(shù)人員和具有一定的資訊網(wǎng)絡(luò)的保險經(jīng)紀(jì)人來解決這一系列風(fēng)險管理與保險安排的問題。
四、實習(xí)的收獲
1、我們在這一個月的實習(xí)其間可真的是受益匪淺，不僅掌握了辦公室基本設(shè)備的操作，而且接觸了經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)流程，為不久以后更好更快地進(jìn)入良好的工作狀態(tài)打下了一定的基礎(chǔ)。
2、我們通過觀察公司員工們的業(yè)務(wù)操作過程以及對公司部分資料的閱讀學(xué)習(xí)，認(rèn)識到自己存在的不足，知識的貧乏，使我們自己回到學(xué)校可以好好根據(jù)自己的不足來彌補(bǔ)自己，不斷學(xué)習(xí)知識來充實自己。
3、我們的溝通能力得以提升，跟隨著公司的員工們穿梭于客戶與各個保險公司之間，所見所聞都極大地擴(kuò)大了我們的視野，提升了我們的語言表達(dá)我溝通的能力。使我們更加好地和同事進(jìn)行交流溝通，和同事相處。這些都是我們在保險經(jīng)紀(jì)公司學(xué)習(xí)到的最寶貴的東西。
4、我們通過在保險經(jīng)紀(jì)公司一個月和同事的相處，把自己融入到保險經(jīng)紀(jì)公司這個濃厚的工作氛圍之中，領(lǐng)會到加強(qiáng)團(tuán)隊精神的重要性。由于公司所接的項目都是涉及的面都是很廣的，而且程序也是比較復(fù)雜，一個人獨當(dāng)一面只會耽誤工作的進(jìn)展，所以這就是需要我們分工合作，運籌帷幄，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊的合作精神。
一轉(zhuǎn)眼一個月的實習(xí)就這樣過去。而自己多學(xué)的知識也是很有限的，知識、經(jīng)驗等等都是靠我們慢慢積累起來的，但是我們相信通過我們不懈的努力、不斷的積累，我們一定可以取得很驕傲的成績。總而言之，這次的實習(xí)機(jī)會讓我們實習(xí)學(xué)習(xí)到的東西將是終身受用的，讓我么領(lǐng)悟到很多大道理，體會到很多細(xì)節(jié)。我們在接下來的一年的學(xué)習(xí)中，將根據(jù)自己的長短來不斷學(xué)習(xí)，積累知識，以不斷充實自己，以便我們更加積極地向著這個保險經(jīng)紀(jì)人這個朝陽的行業(yè)前進(jìn)。
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尊敬的經(jīng)理：
您好!
我叫，看到貴公司正在招聘關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)這個消息，我感到非常高興。因為目前我正在找工作，看了貴公司關(guān)于這個職位的要求與待遇，我覺得自己挺合適的，所以就這了這封求職信，爭取可以到貴公司當(dāng)一名保險經(jīng)紀(jì)。
在保險這個行業(yè)，我已經(jīng)在這個行業(yè)呆了有教育險、到現(xiàn)在的房產(chǎn)一路走來，賣出的保險，最高的成交額達(dá)到3千多萬，所以，我相信自己有能力在這個行業(yè)立足，也有信心可以當(dāng)貴公司出色的經(jīng)紀(jì)人，希望您看完這封求職信后可以考慮一下我。
另外，本人擁有優(yōu)秀的人際交往能力，優(yōu)秀的客戶服務(wù)技巧，以及習(xí)慣了快節(jié)奏高壓力的工作與思考的能力，成功地完成公司的任務(wù)。綜合這些條件，我相信自己將會是貴公司保險經(jīng)紀(jì)的最佳人選。謝謝您讀完了我的求職信。
此致
敬禮!
如何當(dāng)明星經(jīng)紀(jì)人
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2016年保險經(jīng)紀(jì)人考試復(fù)習(xí)要點：保險合同
保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。
保險合同的特點
1. 保險合同是有名合同
保險合同是法律直接賦予名稱的合同，屬于有名合同。
2. 保險合同是有償合同
保險合同以投保人支付保險費作為對價換取保險人對風(fēng)險的承擔(dān)，合同當(dāng)事雙方享有一定權(quán)利而必須償付一定的對價，故保險合同是有償合同。
3. 保險合同是雙務(wù)合同
保險合同雙方當(dāng)事人相互享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)，因此是雙務(wù)合同。
4. 保險合同是要式合同
保險合同的成立必須具備一定的形式，是要式合同。
5. 保險合同是最大誠信合同
誠實信用是民法的基本原則，每個合同的訂立、履行都應(yīng)當(dāng)遵守誠實信用的原則。保險合同對當(dāng)事人的誠實與信用有更高的要求。保險合同是約定保險人對未來可能發(fā)生的.保險事故進(jìn)行損失補(bǔ)償或保險金給付的合同。因此，它一方面要求投保人在訂立保險合同時，對保險人的詢問及有關(guān)標(biāo)的情況如實告知保險人，在保險標(biāo)的危險增加時通知保險人，并履行對保險標(biāo)的過去的情況、未來的事項與保險人約定的保證。另一方面，它要求保險合同的另一方當(dāng)事人即保險人在訂立保險合同時，向投保人說明保險合同的內(nèi)容，在約定的保險事故發(fā)生時，履行賠償或給付保險金義務(wù)。
6. 保險合同是射幸合同
保險合同在訂立時，僅投保人一方交付保險費，對于未來保險事故是否發(fā)生無法確定，保險人是否履行賠償或給付的義務(wù)，取決于合同約定的保險事故是否發(fā)生。因此，我們稱之為射幸合同。
保險合同的分類
根據(jù)保險合同的各種特征，從不同角度出發(fā)，保險合同可以有以下不同的分類：
1. 以保險合同標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)，可分為財產(chǎn)保險合同與人身保險合同。
2. 以保險合同標(biāo)的的保險價值，在合同訂立時是否定值為標(biāo)準(zhǔn)劃分，可分為定值保險合同與不定值保險合同。
3. 以保險人的人數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)劃分，保險合同可分為專一保險合同與重復(fù)保險合同。
4. 以保險人對被保險人是否直接履行賠償或給付責(zé)任為標(biāo)準(zhǔn)，保險合同又可分為原保險合同與再保險合同。
保險合同訂立的原則
1. 誠實信用原則
2. 保險利益原則
保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。為了避免道德危險的發(fā)生，防止不良人士利用保險合同進(jìn)行賭博，使保險合同產(chǎn)生良好的社會、經(jīng)濟(jì)作用，法律要求保險合同的投保人對保險標(biāo)的必須具有保險利益。投保人對保險標(biāo)的不具有保險利益的保險合同無效。
3. 公平互利原則
4. 協(xié)商一致原則
5. 自愿訂立原則
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一、商業(yè)談判的幾個障礙 障礙之一：沒有調(diào)控好自己的情緒和態(tài)度。人受感情支配，在交涉過程中一旦受到拒絕，常常會產(chǎn)生不滿或采用反擊的態(tài)度，結(jié)果導(dǎo)致爭論。而態(tài)度過于軟弱，又會導(dǎo)致原則和利益的喪失。因此，在交涉前，必須調(diào)控好自己的情緒，做到不卑不亢。 障礙之二：對對方抱著消極的感情，即不信、敵意、懷疑、攻擊、誘使、壓迫、憤怒等隱藏的感情，導(dǎo)致雙方的距離拉大。 障礙之三：自己“固守”，忽視交涉雙方的共同需求。 障礙之四：出于面子的心理需要，對妥協(xié)和必要的讓步進(jìn)行抵抗。 障礙之五：把交涉和談判看成是一種“勝負(fù)”或“你死我活的戰(zhàn)爭”。 以上五種障礙能夠被突破和解決，是談判和交涉成功的關(guān)鍵，也是建立良好的人際關(guān)系與妥善進(jìn)行社交活動的一門藝術(shù)。在交涉、談判的過程中，不管是怎樣的談判對手，要讓他不說“不”，或從說“不”到說“是”，有五條心理學(xué)對策：
第一，控制你自身的情緒和態(tài)度，不為對方偏激的`情緒，語言所左右，要有冷靜的高瞻遠(yuǎn)矚的氣概。
第二，讓交涉對方的情緒保持冷靜，消除雙方之間的不信任、警戒和敵意感，這是交涉成功的必要條件。 第三，多與交涉對方尋找共同點，致力于解決雙方共同面臨的問題。 第四，在交涉、談判過程中，讓對方保住面子，讓對方積極地從“交涉成功”的角度去思考，形成心理定勢。
第五，讓交涉對方理解“相互協(xié)調(diào)，相互合作”是成功的最高、最善之策。在交涉過程中讓對方領(lǐng)悟到這一點，需要花費你一定的精力。 以上五條心理學(xué)對策中，最重要的是第一條“調(diào)控你自身的情緒和態(tài)度”。
這五條對策，可以運用于各種社會活動和人際交涉過程中，如情緒急躁的上級，性格任性的孩子，難以合作的同事，難以理喻的買賣交易，回避戰(zhàn)爭危機(jī)的外交活動，法庭上的金錢糾紛官司，避免離婚危機(jī)的夫婦等，使你在談判和交涉時有一個良好的心理基礎(chǔ)。
二、談判的一些原則和技巧 通常，我們在一般談判時都會想到要講究一些原則技巧。在買賣雙方達(dá)成一筆買賣交易時，通常我們會看到，雙方都會竭盡全力維護(hù)自己的報價。通常的談判也最容易將談判的焦點集中在價格上。例如，一位精明的賣主會把自己的產(chǎn)品講的天花亂墜，盡量抬高自己產(chǎn)品的身價，報價要盡量高;而另一位出手不凡的買主也會在雞蛋里挑骨頭，從不同的角度指出產(chǎn)品的不足之出，從而將還價至少壓低到對方出價的一半。最后雙方都會講出無數(shù)條理由來支持自己的報價，最后談判在無奈情況下成為僵局。如果不是僵局，那么通常是一方作出了一定的讓步，或雙方經(jīng)過漫長的多個回合，各自都進(jìn)行了讓步，從而達(dá)成的是一個中間價。這樣的談判方式，我們在商務(wù)活動中是非常常見的。 上述談判方式，我們在談判學(xué)上稱之為“立場爭辯式談判”。立場爭辯式談判的特點是，談判每一方都在為自己的既定立場爭辯，欲通過一系列的讓步而達(dá)成協(xié)議。立場爭辯式的談判屬于最普通的傳統(tǒng)談判方式。許多介紹的談判技巧也都是從這個出發(fā)點來談的。我們認(rèn)為，如果在商業(yè)活動中，大家都遵循這樣的談判原則與技巧，往往會使談判陷入一種誤區(qū)。我們從實踐中得到的教訓(xùn)卻是，這種談判方式有時最后談判各方會不歡而散，甚至?xí)茐牧穗p方今后的進(jìn)一步合作機(jī)會。因此，我們在這里就提出一個談判要達(dá)到什么目的和遵循什么標(biāo)準(zhǔn)的問題。從商務(wù)角度來看，談判應(yīng)使得雙方都得到商務(wù)發(fā)展的機(jī)會。為此，我們遵循的談判原則與技巧至少應(yīng)滿足以下三個標(biāo)準(zhǔn)：
(1)談判要達(dá)成一個明智的協(xié)議 明智協(xié)議的核心特點就是雙贏，談判的結(jié)果應(yīng)滿足談判各方的合法利益，能夠公平地解決談判各方的利益沖突，而且還要考慮到符合公眾利益。考察立場爭辯式談判，我們認(rèn)為，立場爭辯式談判方式使談判內(nèi)容和立場局限在一個方面，雙方只重視各自的立場，而往往忽視了滿足談判雙方的實際潛在的需要。
(2)談判的方式必須有效率 談判的方式之所以應(yīng)有助于提供談判效率，是因為談判達(dá)成協(xié)議的效率也應(yīng)該是雙方都追求的雙贏的內(nèi)容之一。效率高的談判使雙方都有更多的精力拓展商業(yè)機(jī)會。而立場爭辯式談判往往局限了雙方更多的選擇方案，有時簡直是無謂地消耗時間，從而給談判各方帶來壓力，增加談判不成功的風(fēng)險。
(3)談判應(yīng)該可以改進(jìn)或至少不會傷害談判各方的關(guān)系 談判的結(jié)果是要取得利益，然而，利益的取得卻不能以破壞或傷害談判各方的關(guān)系為代價。從發(fā)展的眼光看，商務(wù)上的合作關(guān)系會給你帶來更多的商業(yè)機(jī)會。然而，立場爭辯式談判往往卻忽視了保持商業(yè)關(guān)系的重要性，往往使談判變成了各方意愿的較量，看誰在談判中更執(zhí)著或更容易讓步。這樣的談判往往會式談判者在心理產(chǎn)生不良的反應(yīng)，容易傷害“臉面”，從而破壞談判各方的續(xù)存關(guān)系。
三、人的因素如何影響談判
1、“生意不成，仁義在”說明了什么問題? 在商務(wù)談判中，人的因素有時在談判中起到相當(dāng)大的作用。因為，談判者不是一方抽象的代表，談判是由人組成的。人的因素涉及多方面，如首先應(yīng)該承認(rèn)人是具有情感的;有既定的價值觀;不同的人具有不同的文化和教育背景、不同的觀點，從而導(dǎo)致其行為有時的確會深不可測。因此，在商務(wù)談判中首先要解決人的問題。 對于任何的商務(wù)談判，如果將人的問題解決好了，人的因素將會在很大程度上促進(jìn)談判的達(dá)成;如果解決不好，那么可能會使談判一敗涂地。我們經(jīng)常聽到有些談判者會講“生意不成，仁義在”，足以看出談判者對人的因素的重視程度。
2、“我是否對人的因素給予了足夠的重視?” 按照前面我們所論述的成功談判的基本原則，我們希望人的因素在談判中能起到這樣的作用，即在相互信任、相互理解、相互尊重、保持友好的基礎(chǔ)上保持長久的合作關(guān)系。使談判順利進(jìn)行，而且有效。我們不希望人的因素在談判中出現(xiàn)下列情況：如，雙方存在認(rèn)識問題的極大差距;談判一方極度生氣，態(tài)度消極低沉，甚至出現(xiàn)恐懼或敵對情緒，或感覺象受到侵犯;我們也不希望在談判中，對方曲解你的意思，或雙方產(chǎn)生誤解，甚至相互指責(zé)。人的因素在談判中自始至終是一個無法回避的問題：你在談判中始終應(yīng)該問自己，“我是否對人的因素給予了足夠的重視?”
3、人的因素在談判中能否解決? 談判者在談判的整個過程中，應(yīng)時刻注意人的因素在談判中是否在起積極作用，是否帶來了消極作用，如何避免消極作用，使談判走向成功。我們認(rèn)為，采取一定的方法是可以解決人的問題的。人的問題在我們的談判原則框架下也是第一個要解決的問題。
首先遵循的一個基本原則就是將人的問題與談判的實質(zhì)利益區(qū)分開。這是任何談判都要遵循的一個基本原則。這也是解決人的問題的一個基本前提條件。我們知道，每個談判者所追求的利益都是具有雙重性的，即實質(zhì)利益與關(guān)系兩個方面的利益。而關(guān)系指的就是人的問題。好的談判者注重雙重利益的結(jié)合，但是其結(jié)合并既不是將人的問題與實質(zhì)利益問題混為一談，也不是將實質(zhì)利益與關(guān)系對立起來。前者的極端例子是有些人在談判時對人進(jìn)行“人身攻擊”，或者將某些評論與談判者“對號入座”;而后者的極端情況就是“要關(guān)系，還是要利益”。在有些情況下，關(guān)系比任何談判結(jié)果更重要：如長期商業(yè)伙伴、同事、與政府的關(guān)系、外交關(guān)系等。為了有利于處理人的問題，我們建議談判者一定要將人的問題與實質(zhì)利益問題區(qū)分開來對待。
四、商務(wù)談判禮儀
(一)談判準(zhǔn)備
談判代表要有良好的綜合素質(zhì)，談判前應(yīng)整理好自己的儀容儀表，穿著要整潔正式、莊重。男士應(yīng)刮凈胡須，穿西服必須打領(lǐng)帶。女士穿著不宜太性感，不宜穿細(xì)高跟鞋，應(yīng)化淡妝。布置好談判會場，采用長方形或橢圓形的談判桌，門右手座位或?qū)γ孀粸樽穑瑧?yīng)讓給客方。談判前應(yīng)對談判主題、內(nèi)容、議程作好充分準(zhǔn)備，制定好計劃、目標(biāo)及談判策略。
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保險經(jīng)紀(jì)人實踐總結(jié)
作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我從事這個職業(yè)已經(jīng)多年。在這段時間里，我積累了許多經(jīng)驗和教訓(xùn)，不斷總結(jié)提升自己的工作技能，以更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險服務(wù)。在這里，我將分享一些我在實踐中得到的總結(jié)和體會。
作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，要具備扎實的保險知識和理解能力。我們需要熟悉各種保險產(chǎn)品的特點、優(yōu)勢和缺點，能夠清晰、準(zhǔn)確地向客戶解釋和推薦適合他們的保險方案。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)只有深入了解保險產(chǎn)品，才能更好地服務(wù)客戶，滿足他們的保險需求。
溝通能力也是一名保險經(jīng)紀(jì)人必備的技能之一。在與客戶溝通和協(xié)商時，我們需要清晰表達(dá)自己的想法和建議，傾聽客戶的需求和意見，爭取雙方達(dá)成共識。良好的溝通能力可以幫助我們更好地理解客戶的需求，建立良好的信任關(guān)系，提升客戶滿意度。
耐心和細(xì)心也是我在實踐中得到的重要體會。辦理保險業(yè)務(wù)往往需要花費較長的時間和精力，我們需要耐心等待客戶的決定和處理保險事務(wù)的過程。同時，我們也要細(xì)心審查保險合同的條款和細(xì)節(jié)，確保客戶在索賠時不會遇到任何問題。
不斷學(xué)習(xí)和提升自己是保險經(jīng)紀(jì)人必須做到的。保險行業(yè)在不斷變化和發(fā)展，新的保險產(chǎn)品和服務(wù)不斷涌現(xiàn)，作為保險從業(yè)人員，我們要保持學(xué)習(xí)的態(tài)度，不斷更新自己的知識和技能，適應(yīng)市場的需求和變化。
作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，要具備保險知識、溝通能力、耐心和細(xì)心等多方面的技能。只有不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗，提升自身素質(zhì)，我們才能更好地為客戶服務(wù)，實現(xiàn)自身的職業(yè)發(fā)展目標(biāo)。希望我的經(jīng)驗和體會能對其他從事保險行業(yè)的同行有所幫助，共同進(jìn)步，共同發(fā)展。
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XXX年在總公司營銷管理部、分公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司同事的關(guān)心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹了總、分公司年初制定的經(jīng)營目標(biāo)，較好的完成了本部門全年工作計劃，下面從三個方面匯報XXX年的個人工作情況和XXXX年的工作計劃。
一、XXX年工作完成情況
全年工作圍繞：市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，在依法合規(guī)的前提下，堅持“效益導(dǎo)向、科學(xué)發(fā)展”的指導(dǎo)思想，全面實施預(yù)算管理。進(jìn)一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大業(yè)務(wù)推動力度；不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)，切實抓好服務(wù)體系建設(shè)；繼續(xù)深化各項改革，狠抓隊伍建設(shè)；全面提升管理水平，提高經(jīng)營效益，擴(kuò)大市場占比。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí),擴(kuò)寬思路，不斷提高履職能力和水平
加強(qiáng)管理能力和政治理論方面的學(xué)習(xí)。堅持把管理能力的學(xué)習(xí)放在首位，不斷提高思想政治站位。結(jié)合營銷管理部工作實際，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會總公司XXX年上半年工作會議精神，學(xué)習(xí)分公司辦公會中加強(qiáng)和改進(jìn)管理工作，提高工作認(rèn)識的思想和論斷。通過學(xué)習(xí)增強(qiáng)了事業(yè)心，提升了工作的管理能力。拓寬工作思路，綜合各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全方面考慮問題，目前看來合理的工作方法，并不是最好的方法，在工作中不斷總結(jié)好的經(jīng)驗，不能被經(jīng)驗所束縛，抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增強(qiáng)創(chuàng)新精神。在不斷的學(xué)習(xí)中，工作能力得到了提升，明確了努力工作的方向，增強(qiáng)了做好工作的責(zé)任感和使命感。
（二）進(jìn)一步加強(qiáng)工作機(jī)制改革創(chuàng)新
進(jìn)一步規(guī)范完善工作管理制度和流程的同時，管理模式的創(chuàng)新逐步增強(qiáng)。管控方式從公司內(nèi)部轉(zhuǎn)移到合作機(jī)構(gòu)和個人，切實落實管理考核機(jī)制，充分調(diào)動一切可以利用的資源，圍繞著公司目標(biāo)開展工作。在自己工作職責(zé)范圍內(nèi)，充分發(fā)揮積極性、主動性和創(chuàng)造性，提高預(yù)見性、超前性和計劃性，在管理成本相同的前提下，創(chuàng)造出了更多的經(jīng)濟(jì)價值。
（三）完善管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營
公司開業(yè)初期，根據(jù)湖北市場和公司經(jīng)營情況制定了《營銷團(tuán)隊及營銷序列人員基本管理辦法（試行）》、《渠道業(yè)務(wù)管理辦法》、《個人代理人管理辦法》、《直銷業(yè)務(wù)管理辦法》、《業(yè)務(wù)交叉管理辦法》等管理制度，在制度上保證業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)有序發(fā)展。在合規(guī)經(jīng)營方面，要求發(fā)展要建立在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按公司內(nèi)控制度和監(jiān)管部門的要求處理業(yè)務(wù)，定期進(jìn)行自查工作，對于出現(xiàn)的問題及時匯報、總結(jié)，不是藏著掖著，把問題放在桌面上，在依法合規(guī)的前提下，共同討論解決方法。在中介業(yè)務(wù)合規(guī)方面，不僅只要求自己清楚，同時也要求部門員工、中介機(jī)構(gòu)能共同學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會合規(guī)工作的重要性。年內(nèi)組織了多次渠道業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)，引導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營方式的轉(zhuǎn)變，把“效益導(dǎo)向、科學(xué)發(fā)展”的經(jīng)營思路帶到業(yè)務(wù)一線。
二、工作中存在的問題和不足
在取得上述成績的同時，由于工作經(jīng)驗和領(lǐng)導(dǎo)能力的不足，在工作中也存在著很多問題：
（一）工作前瞻性不足
主要表現(xiàn)在：工作存在被動接受的局面，對工作發(fā)展趨勢的把控能力不足。雖然領(lǐng)導(dǎo)安排的工作能夠及時完成，但主動工作的意識還比較欠缺，宏觀分析能力和開拓新市場的能力還不能滿足要求，距離公司的要求有一定差距。業(yè)務(wù)政策的制定，考核制度的執(zhí)行，市場變化的預(yù)計均需要非常敏銳的觀察和執(zhí)行能力。在下一步工作中，我應(yīng)該從具體的事務(wù)性工作中脫離出來，騰出更多時間和空間來考慮公司的經(jīng)營發(fā)展方向，如何用更有效的管理手段來刺激業(yè)務(wù)的發(fā)展，把控營銷的主動權(quán)，把拓展新的業(yè)務(wù)渠道作為工作重點內(nèi)容之一。
（二）工作解碼能力不足
部門員工工作經(jīng)驗欠缺是我們的弱項，直接導(dǎo)致工作方式簡單，工作結(jié)果和預(yù)期存在差距，加強(qiáng)部門員工的工作責(zé)任心和自學(xué)能力是提高工作能力的有效手段。從部門員工的工作能力來講，目前的工作狀況雖然和公司要求有差距，但相對半年前還是有長足的進(jìn)步的。我們這個團(tuán)隊在工作中具有比較好的協(xié)同性，能夠毫無怨言配合其他同事完成工作任務(wù)，且能在工作中不斷提高自己，熟悉業(yè)務(wù)技能，相信在不久的將來會有好的表現(xiàn)。
（三）制度執(zhí)行力有待提高
新公司、新團(tuán)隊、新員工，一切從零開始。人的理解能力是不一樣的，部門員工對公司的制度理解在沒有統(tǒng)一認(rèn)識的情況下，有各自不同的理解方式，具體到執(zhí)行也就不可避免的存在偏差，有的甚至沒有執(zhí)行。今后的工作中，我要定期組織制度和工作流程的培訓(xùn)，把執(zhí)行貫徹到業(yè)務(wù)一線，讓部門員工做培訓(xùn)教案，加深對工作制度、流程的理解，提高工作的解碼能力，最終體現(xiàn)到工作結(jié)果上。不斷的學(xué)習(xí)、思考、總結(jié)，推動工作向目標(biāo)靠攏。
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2016年保險經(jīng)紀(jì)人考試沖刺練習(xí)題及答案
1.以被保險人對第三者依法應(yīng)承擔(dān)的民事賠償責(zé)任為保險標(biāo)的的保險是()。
A.責(zé)任保險
B.信用保險
C.人身保險
D.財產(chǎn)保險
2.責(zé)任保險屬于廣義的()范疇。
A.人身保險
B.定額保險
C.信用保險
D.財產(chǎn)保險
3.對責(zé)任保險承保人來說，確定責(zé)任保險的()是至關(guān)重要的。
A.有效期間
B.終止時間
C.起始時間
D.廢止時間
4.在責(zé)任保險實務(wù)中，確定責(zé)任保險責(zé)任事故有效期間的方法稱為()。
A.承保方法
B.承保條件
c.承保前提
D.承保基礎(chǔ)
5.期內(nèi)發(fā)生式，以()的時間為承保基礎(chǔ)。
A.索賠提出
B.風(fēng)險存在
C.損失發(fā)生
D.合同終止
6.期內(nèi)索賠式，以()的時間為承保基礎(chǔ)。
A.索賠提出
B.風(fēng)險產(chǎn)生
C.損失發(fā)生
D.合同終止
7.從責(zé)任保險來看，賠償限額是保險人承擔(dān)賠償責(zé)任的`()。
A.平均限額
B.最低限額
C.最高限額
D.基本限額
8.從責(zé)任保險的發(fā)展趨勢來看，越來越多國家的責(zé)任保險承保人對()不再規(guī)定賠償限額，或者僅規(guī)定一個綜合性的賠償限額。
A.信用滅失
B.經(jīng)濟(jì)損失
c.財產(chǎn)損失
D.人身傷亡
9.責(zé)任保險的免賠額通常采用()。
A.相對免賠額
B.絕對免賠額
c.部分免賠額
D.基本免賠額
10.在責(zé)任保險中，電梯責(zé)任保險屬于()。
A.產(chǎn)品責(zé)任保險
B.公眾責(zé)任保險
c.第三者責(zé)任保險
D.職業(yè)責(zé)任保險
11.根據(jù)責(zé)任()分類，責(zé)任保險的主要種類包括無過失責(zé)任保險和過失責(zé)任保險。
A.業(yè)務(wù)內(nèi)容
B.法律的歸類
C.發(fā)生的原因
D.財產(chǎn)保險的關(guān)系
12.根據(jù)()分類，責(zé)任保險的主要種類包括獨立責(zé)任保險和附加責(zé)任保險。
A.業(yè)務(wù)內(nèi)容
B.法律的歸類
c.發(fā)生的原因
D.與財產(chǎn)保險的關(guān)系
13.保險人承保被保險人無論有無過失都要對造成他人的損害依法應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任的責(zé)任保險是()。
A.過失責(zé)任保險
B.無過失責(zé)任保險
c.法律責(zé)任保險
D.約定責(zé)任保險
14.場所責(zé)任保險、醫(yī)生職業(yè)責(zé)任保險和個人責(zé)任保險等均是()。
A.過失責(zé)任保險
B.法律責(zé)任保險
c.約定責(zé)任保險
D.職業(yè)責(zé)任保險
15.在責(zé)任保險中，不具備獨立的條件，是附屬的險種的是()。
A.無過失責(zé)任保險
B.附加責(zé)任保險
C.約定責(zé)任保險
D.公眾責(zé)任保險
16.最初的產(chǎn)品責(zé)任是一種()。
A.合同責(zé)任
B.侵權(quán)責(zé)任
c.法律責(zé)任
D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任
17.產(chǎn)品侵權(quán)責(zé)任不受()的限制，即便消費者與生產(chǎn)者、銷售者等之間沒有合同關(guān)系存在，也能夠就其所受損害提出賠償請求。
A.法律關(guān)系
B.經(jīng)濟(jì)關(guān)系
C.合同關(guān)系
D.利益關(guān)系
18.產(chǎn)品責(zé)任()是建立健康的商品經(jīng)濟(jì)關(guān)系和維護(hù)用戶、消費者及公眾權(quán)益的基本保證，也是產(chǎn)品責(zé)任保險的法律基礎(chǔ)和先決條件。
A.經(jīng)濟(jì)制度
B.法律制度
C.監(jiān)管制度
D.仲裁制度
19.在產(chǎn)品責(zé)任保險有關(guān)各方中，()應(yīng)該承擔(dān)最大責(zé)任風(fēng)險。
A.進(jìn)出口商
B.制造商
c.批發(fā)、零售商
D.修理商
20.發(fā)生產(chǎn)品責(zé)任后，是否應(yīng)由被保險人承擔(dān)賠償責(zé)任以及賠償數(shù)額的高低，通常都通過()判定。
A.訴訟由法院
B.仲裁由仲裁機(jī)構(gòu)
C.協(xié)商由代理人
D.調(diào)解由政府機(jī)關(guān)
21.保險人為了節(jié)省費用，對一些索賠金額不大、責(zé)任比較明確的案件，一般與受害人()解決。
A.訴訟
B.調(diào)解
C.協(xié)商
D.仲裁
22.被保險人根據(jù)勞工法或雇用合同對其雇員及有關(guān)人員應(yīng)該承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。這種責(zé)任可以通過()轉(zhuǎn)嫁。
A.第三者責(zé)任保險
B.職業(yè)責(zé)任保險
c.公眾責(zé)任保險
D.雇主責(zé)任保險
23.因缺陷產(chǎn)品造成責(zé)任事故而導(dǎo)致的罰款以及保單規(guī)定的免賠額都由()負(fù)擔(dān)。
A.保險人
B.被保險人
C.投保人
D.代理人
24.產(chǎn)品責(zé)任保險的保險期限通常為()年，期滿可以續(xù)保。
A.半年
B.兩年
C.1年
D.3年
25.傳統(tǒng)的產(chǎn)品責(zé)任險保單大多采用()作為承保基礎(chǔ)。
A.期內(nèi)發(fā)生式
B.期內(nèi)索賠式
c.期間索賠式
D.期間發(fā)生式
26.產(chǎn)品責(zé)任保險同其他險種一樣，費率的高低，取決于()的大小。
A.限額
B.約定
C.損失
D.風(fēng)險
27.在產(chǎn)品責(zé)任保險中，通常按上年的生產(chǎn)、銷售總額或營業(yè)收入總額及適用的保險費率計算出()。
A.基本保險費
B.預(yù)收保險費
C.實際保險費
D.平均保險費
28.產(chǎn)品責(zé)任保險承保的是被保險人的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，而不是有固定價值的資產(chǎn)。因此，保險單均不規(guī)定()。
A.保險金額
B.賠償限額
C.保險準(zhǔn)備金
D.保險定額
29.賠償限額由被保險人根據(jù)實際需要提出，經(jīng)保險人同意后在()中訂明。
A.保險憑證
B.保險背書
C.保險合同
D.保單
30.賠償限額應(yīng)該根據(jù)不同產(chǎn)品發(fā)生責(zé)任事故后可能引起的()大小確定。
A.財產(chǎn)損失
B.賠償責(zé)任
C.風(fēng)險
D.經(jīng)濟(jì)損失
參考答案
1.A 2.D 3.A 4.D 5.C 6.A 7.C 8.D 9.B 10.B
11.C 12.D 13.B 14.A 15.B 16.A 17.C 18.B 19.B 20.A
21.C 22.D 23.B 24.C 25.A 26.D 27.B 28.A 29.D 30.B
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國際上，現(xiàn)代保險經(jīng)紀(jì)已有百年歷史，保險經(jīng)紀(jì)在一些保險發(fā)達(dá)國家是保險營銷的一種重要形式。通過觀察分析保險經(jīng)紀(jì)在這些發(fā)達(dá)國家的發(fā)展情況，對發(fā)展我國保險經(jīng)紀(jì)可以有所借鑒。
英國：管理甚嚴(yán)
在國際保險市場上，英國的保險經(jīng)紀(jì)制度影響最大，保險經(jīng)紀(jì)人的力量最強(qiáng)。據(jù)統(tǒng)計，英國保險市場上有800多家保險公司，而保險經(jīng)紀(jì)公司就超過3200家，共有保險經(jīng)紀(jì)人員8萬多名。英國保險市場上60%以上的財險業(yè)務(wù)是由經(jīng)紀(jì)人帶來的，"勞合社"的業(yè)務(wù)更是必須由保險經(jīng)紀(jì)人來安排。
英國的保險經(jīng)紀(jì)人制度起源于海上保險。英國第一家保險經(jīng)紀(jì)公司成立于1906年，并于1910年被英國政府貿(mào)易委員會予以注冊。1977年，英國通過了《保險經(jīng)紀(jì)人法》，并設(shè)立了專門的法案機(jī)構(gòu)即英國保險經(jīng)紀(jì)人協(xié)會和英國保險經(jīng)紀(jì)人注冊理事會(IBRC)。
英國對保險經(jīng)紀(jì)人的管理相當(dāng)嚴(yán)格，其主要表現(xiàn)在：
(1)設(shè)立專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)即保險經(jīng)紀(jì)人注冊理事會，頒布了"經(jīng)營法"，對保險經(jīng)紀(jì)人的信譽(yù)、宣傳及服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。在英國，只有經(jīng)過注冊理事會注冊的個人或法人才能以"保險經(jīng)紀(jì)人"的身份開展業(yè)務(wù);
(2)進(jìn)行嚴(yán)格的財務(wù)管理。《保險經(jīng)紀(jì)人法》規(guī)定，保險經(jīng)紀(jì)人的資產(chǎn)要超過負(fù)債1000英鎊，而且要開設(shè)獨立的"保險經(jīng)紀(jì)人帳戶";保險經(jīng)紀(jì)人每年要向注冊理事會提交審計過的帳戶及有關(guān)證明;執(zhí)業(yè)保險經(jīng)紀(jì)人必須提交一定的保證金，最低金額為25萬英鎊，最高為75萬英鎊;
(3)嚴(yán)厲的懲罰條例。注冊理事會最嚴(yán)厲也是唯一的處罰辦法就是將違法者除名。除名后的公司或個人不得再利用保險經(jīng)紀(jì)人名義從事經(jīng)紀(jì)活動。
德國：個人參與
在德國保險市場上，保險經(jīng)紀(jì)人作用顯著。在德國，保險代理人被稱作是保險人"延長的手"，而獨立保險經(jīng)紀(jì)人則有被保險人的"同盟者"之稱。目前，德國的保險經(jīng)紀(jì)人總數(shù)為3000多人。在個人保險業(yè)務(wù)方面，8%的業(yè)務(wù)量是由經(jīng)紀(jì)人帶來的，高于銀行代銷(5%)和保險公司直銷(7%)。而在工業(yè)企業(yè)保險業(yè)務(wù)的銷售上，保險經(jīng)紀(jì)人舉足輕重，50%-60%的業(yè)務(wù)量是由經(jīng)紀(jì)人帶來的，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了保險代理人(10%-20%)的業(yè)務(wù)量。
在德國，對保險經(jīng)紀(jì)人的管理主要依據(jù)《民法》來進(jìn)行。德國《民法》規(guī)定，保險經(jīng)紀(jì)人在從事保險經(jīng)紀(jì)活動過程中，因自身過錯造成委托人損失的，應(yīng)單獨承擔(dān)民事法律責(zé)任。而且保險經(jīng)紀(jì)人必須投保職業(yè)責(zé)任保險，以維護(hù)他們所服務(wù)對象的利益。
由于德國的相關(guān)法規(guī)沒有關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)人資格條件的規(guī)定(這點與其余歐美國家不同)，最近幾年，越來越多的個人和機(jī)構(gòu)進(jìn)入保險經(jīng)紀(jì)行業(yè)。他們大多以金融顧問、保險顧問或保險咨詢專家的'身份，從事一些具有保險經(jīng)紀(jì)性質(zhì)的活動。而一些大工業(yè)公司，除了依靠職業(yè)保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行風(fēng)險管理和保險安排外，甚至自己設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)事務(wù)所，負(fù)責(zé)本公司的風(fēng)險鑒別、評估工作。保險經(jīng)紀(jì)已經(jīng)深入德國民眾生活。
美國：財險為主
美國保險市場是世界上最大的保險市場之一。1998年，全美全部業(yè)務(wù)的保費收入達(dá)7364.7億美元，居世界首位。壽險業(yè)務(wù)保費收入為3493.9億美元。美國保險市場上保險公司眾多，達(dá)五千多家。保險經(jīng)紀(jì)人在美國市場上發(fā)揮著一定的作用，但遠(yuǎn)沒有英國那么重要。
在財險方面，美國以保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人為中心，進(jìn)行保險營銷。經(jīng)紀(jì)人主要招攬大企業(yè)或大項目保險業(yè)務(wù)，經(jīng)紀(jì)公司多設(shè)在大城市。經(jīng)紀(jì)人的傭金支付標(biāo)準(zhǔn)以保險人經(jīng)營業(yè)務(wù)的性質(zhì)和種類等因素來確定。商業(yè)火災(zāi)險的傭金率一般為保費收入的19%，一般商業(yè)責(zé)任險的比率為18%，汽車險為16%，勞動力補(bǔ)償險為 10%左右。雙方通過討價還價還可以有所浮動。
在壽險方面，保險經(jīng)紀(jì)人幾乎不介入。在一些州(如紐約州)有規(guī)定，保險經(jīng)紀(jì)人不得辦理人壽保險和年金保險業(yè)務(wù)。
雖然保險經(jīng)紀(jì)人在美國市場上的作用不是特別突出，但有關(guān)部門對其監(jiān)管仍相當(dāng)嚴(yán)格。除了聯(lián)邦政府和各州的立法規(guī)范外，政府還在各地區(qū)委派了許多保險特派員，他們有權(quán)對違規(guī)的保險經(jīng)紀(jì)人發(fā)出警告、進(jìn)行罰款、責(zé)令暫停營業(yè)甚至吊銷營業(yè)執(zhí)照。
日本：特點鮮明
日本保險營銷制度有自己鮮明的特點。日本保險營銷主要依靠公司外勤職員和代理店來進(jìn)行。其非壽險90%以上的業(yè)務(wù)由代理店來招攬。
1996年4月，日本新的保險法開始實施，經(jīng)紀(jì)人這一形式才被引進(jìn)。日本引進(jìn)經(jīng)紀(jì)人制度采用的是登記制(申請登記即可)，而不是執(zhí)照制。經(jīng)紀(jì)人直接向大藏省登記注冊，但要求經(jīng)紀(jì)人寄存一定數(shù)目的保險金，超過最低保證金的部分由經(jīng)紀(jì)人投保賠償責(zé)任保險(E&Q)。
日本有關(guān)專家指出，由于日本保險業(yè)長期以來都實行代理店制度，這種制度效果良好，而且這些代理店在一定程度上也具有保險經(jīng)紀(jì)的功能，日本的保險經(jīng)紀(jì)要取得實質(zhì)性發(fā)展，仍需付出巨大努力。
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第一章保險經(jīng)紀(jì)人概述 練習(xí)題(單項選擇題)
1．保險經(jīng)紀(jì)人的委托方是()。
A．保險人B．受益人
C．投保人D．保險經(jīng)紀(jì)公司
2．經(jīng)紀(jì)又稱居間，可分為兩種，即()。
A．報告居間和媒介居間B．管理居間和服務(wù)居間
C．管理居間和媒介居間D．報告居問和服務(wù)居間
。3．在居間活動中，不僅報告訂約機(jī)會，并促使雙方訂約的居間屬于
()。
A．報告居問B．媒介居間
c．管理居間D．服務(wù)居間
4．根據(jù)我國《經(jīng)紀(jì)人管理辦法》，經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)包括()。
A．居間B．行紀(jì)
c．代理D．以上都是
5．根據(jù)經(jīng)紀(jì)活動所涉及的內(nèi)容不同，經(jīng)紀(jì)人可以分為()。
A．期貨經(jīng)紀(jì)人B．證券經(jīng)紀(jì)人
C．保險經(jīng)紀(jì)人D．以上都是
6．保險市場上的保險中介包括()。
A．保險人、被保險人和投保人
B．保險人、保險經(jīng)紀(jì)人和保險代理人
C．保險代理人、保險公估人和被保險人
D．保險經(jīng)紀(jì)人、保險代理人與保險公估人
7．根據(jù)《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，我國保險經(jīng)紀(jì)人可以采取的組織形 式包括()。
A．個人經(jīng)紀(jì)人、合伙企業(yè)和有限責(zé)任公司
B．個人經(jīng)紀(jì)人、股份有限公司和有限公司
c．合伙企業(yè)、有限公司和股份有限公司
D．合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司和股份有限公司
8．根據(jù)《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司的股東對公司承擔(dān)責(zé)任的限額為
()。
A．出資額B．全部資產(chǎn)
C．法定資產(chǎn)D．法定資本最低金額
9．根據(jù)我國《公司法》規(guī)定，由一定人數(shù)以上的股東組成，公司全部資 本分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以全部資產(chǎn) 對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)性質(zhì)是()。
A．合伙企業(yè)’B．股份有限公司
C．有限責(zé)任公司D．合作企業(yè)
10．保險經(jīng)紀(jì)公司的注冊資本不得少于人民幣()。
A．500萬元B．1 000萬元·
C．2 000萬元D．4 000萬元
11．按照我國《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金 或者投保()。
A．公眾責(zé)任保險B．職業(yè)責(zé)任保險
C．公共責(zé)任保險D．場地責(zé)任保險、12．我國《保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)繳存保證金的數(shù) 額為注冊資本的()。
A．20％B．15％
C．10％D．5％
13．現(xiàn)代意義上的保險是從海上保險發(fā)展而來的，海上保險起源于14世 紀(jì)的()。
A．英國B．意大利
C．法國D．西班牙
14．國際上，保險經(jīng)紀(jì)人制度成熟最早的國家是()。
A．意大利B．西班牙
C．英國D．法國
15．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從海上保險擴(kuò)展到其他險種的時間是()。
A．1347年B．15世紀(jì)
C．1720年D．19世紀(jì)80年代
16．我國第一家自辦的保險機(jī)構(gòu)——上海義和公司保險行創(chuàng)設(shè)的時間是
()。
A．1801年B．1805年．
C．1840年’D．1865年
17．為解決保險業(yè)因無序競爭而導(dǎo)致的混亂局面，上海市保險業(yè)同業(yè)公會 于1936年制定了()。
A．《上海市保險業(yè)經(jīng)紀(jì)人傭金限制辦法》
B．《戰(zhàn)時保險業(yè)管理辦法施行細(xì)則》，．
C．《經(jīng)紀(jì)人登記規(guī)章》
D．《保險業(yè)代理人經(jīng)紀(jì)人公證人登記領(lǐng)證辦法》
18．1998年2月16日：，中國人民銀行公布了一個文件，標(biāo)志著我國保險經(jīng) 紀(jì)人的業(yè)務(wù)活動與對經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)督管理開始走上正軌，這個文件是()。
A．《保險法》
B．《保險經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定(試行)》
C．《經(jīng)紀(jì)人登記規(guī)章》
D．《保險業(yè)代理入經(jīng)紀(jì)人公證人登記領(lǐng)證辦法》
19．截至2008年年底，全國已開業(yè)保險經(jīng)紀(jì)公司為()。
A．350家B．250家
C．150家D．50家
20．目前，保險經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)涉及較少的臉種為()。
A．個人壽險B．財產(chǎn)保險
C．海運航運保險D．團(tuán)體壽險
21．近年來，我國保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)獲得顯著發(fā)展的領(lǐng)域是()。，A．風(fēng)險管理咨詢、損失評估與分析
B．中介服務(wù)
c．原保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D．再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
22．以下選項中，需要獨立承擔(dān)法律責(zé)任的是()。
A．保險經(jīng)紀(jì)人B．保險代理人
C．保險公估人D．被保險人
23．由于保險經(jīng)紀(jì)人直接代表客戶利益，其專業(yè)性、法律責(zé)任強(qiáng)于保險代 理人，表現(xiàn)在從業(yè)資格取得和()等方面。，A．機(jī)構(gòu)設(shè)立B．保證金
c．職業(yè)責(zé)任保險D．以上都是
24．在英國，通過保險經(jīng)紀(jì)人促成的保險業(yè)務(wù)量份額為()。
A．90％B．80％
C．70％D．60％
25．保險經(jīng)紀(jì)市場的一個重要特征是競爭激烈，這是因為保險經(jīng)紀(jì)市場的 主體眾多，英國有保險經(jīng)紀(jì)公司約為()。
A．3 200家B．2 400家
C．1 000家D．800家
26．按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，對保險經(jīng)紀(jì)人可作不同的分類，根據(jù)委托方的不 同，可將保險經(jīng)紀(jì)人分為()。
A．直接保險經(jīng)紀(jì)人和再保險經(jīng)紀(jì)人
B．小型保險經(jīng)紀(jì)人和大型保險經(jīng)紀(jì)人。
c．直接保險經(jīng)紀(jì)人和大型保險經(jīng)紀(jì)人
D．小型保險經(jīng)紀(jì)人和再保險經(jīng)紀(jì)人
27．直接保險經(jīng)紀(jì)人基于投保人或者被保險人的利益，為投保人與保險公 司訂立保險合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金，它的委托方是()。
A．受益人B．投保人
C．保險公司D．保險代理公司
28．在國外，人身保險經(jīng)紀(jì)人主要從事公司員工福利計劃中的團(tuán)體壽險和 高收入者()保險的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
A．健康B．養(yǎng)老
C．醫(yī)療D．意外
29．保險經(jīng)紀(jì)人活動的主要領(lǐng)域是()。
A．個人保險B．健康保險
c．人身保險D．財產(chǎn)保險
30．一般而言，財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)人要具備多方面的知識，包括()。
A．理工B．法律
C．金融和外貿(mào)D．以上都需要
31．根據(jù)委托方的不同，可將保險經(jīng)紀(jì)人分為直接保險經(jīng)紀(jì)人和再保險經(jīng) 紀(jì)人，再保險經(jīng)紀(jì)人把()視為自己的客戶。
A．投保人B．再保險公司
C．接受公司D．分出公司．
32．保險經(jīng)紀(jì)人有利于保險市場機(jī)制的完善，主要因為它能解決保險市場 上的()問題，降低交易成本。
A．信息不對稱B．道德風(fēng)險
C．逆選擇D．保險知識缺乏
33．保險經(jīng)紀(jì)人的投保選擇過程，可以促使()通過合理方式穩(wěn)健 發(fā)展，以提高自身綜合實力，有利于規(guī)范保險市場競爭。
A．投保人B．被保險人
C．保險公司D．保險經(jīng)紀(jì)公司
34．保險經(jīng)紀(jì)人有利于我國保險業(yè)與國際接軌，主要是因為保險經(jīng)紀(jì)人在()市場上的重要作甩。
A．保險經(jīng)紀(jì)B．原保險
c．再保險D．財產(chǎn)保險’r
35．保險經(jīng)紀(jì)人的原始功能是()。
A．為投保人、被保險人投資理財
B．為投保人、被保險人提供風(fēng)險管理服務(wù)
c．協(xié)助投保人、被保險人安排保險
D．為投保人、被．保險人安排保險計劃和協(xié)助索賠
36．保險經(jīng)紀(jì)人的核心業(yè)務(wù)是()。
A．投資理財B．安排保險
C．風(fēng)險管理D．協(xié)助索賠
37．對于企業(yè)所面臨的風(fēng)險，保險經(jīng)紀(jì)人通常采取的方法是()。
A．風(fēng)險自留、風(fēng)險回避B．風(fēng)險控制、風(fēng)險分離
c．風(fēng)險集合、風(fēng)險轉(zhuǎn)移D．以上都是
38．保險經(jīng)紀(jì)人為投保人、被保險人安排保險計劃和協(xié)助索賠時，主要的 服務(wù)是()。
A．直接保險采購服務(wù)B．再保險采購服務(wù)
C．保險經(jīng)紀(jì)增值服務(wù)D．以上都是
39．保險經(jīng)紀(jì)人為投保人、被保險人安排直接保險采購服務(wù)，主要是指
()。
A．選擇保險人B．協(xié)助投保
c．保險期內(nèi)服務(wù)D．以上都是
40．保險經(jīng)紀(jì)人為投保人、被保險人選擇保險人的標(biāo)準(zhǔn)是()。
A．信譽(yù)良好B．服務(wù)周到
c．價格合理D．以上都是
41．保險經(jīng)紀(jì)人的存在使得保險公司大大增加了保費收入，主要是因為保 險經(jīng)紀(jì)人在()方面發(fā)揮了重要作用。
A．銷售B．價格制定
C．險種設(shè)計D．理賠
42．利用保險經(jīng)紀(jì)人展業(yè)對于保險公司來說是相當(dāng)經(jīng)濟(jì)的。通過經(jīng)紀(jì)人開 拓市場，保險公司可以()。
A．?dāng)U大保險需求，增加保費收入B、節(jié)約成本費用，提高效益
C．促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新D．以上都是
43．保險需求的多樣化使得保險公司很難捕捉到每個客戶的需求，而保險 經(jīng)紀(jì)人的()作用可以很好地解決這個問題。
A．信息反饋B．售后服務(wù)
C．險種介紹D．良好服務(wù)
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2016保險經(jīng)紀(jì)人考試模擬練習(xí)（附答案）
1.在海上運輸貨物保險基本險的保險責(zé)任中，平安險(F.P.A)的英文基本含義是()。
A.不負(fù)責(zé)全部損失
B.不負(fù)責(zé)共同海損
C.不負(fù)責(zé)單獨海損?
D.不負(fù)責(zé)部分損失
2.在海上運輸貨物保險基本險中，運輸工具發(fā)生擱淺后又在海上遭受惡劣氣候所造成的部分損失屬于海上運輸貨物保險基本險中平安險(F.P.A)的()。
A.保險責(zé)任
B.除外責(zé)任
C.附加責(zé)任
D.特約可保責(zé)任
3.在海上運輸貨物保險基本險中，保險人負(fù)責(zé)賠償被保險人為減損而支付的合理費用以()為限。
A.全部貨物的保險價值
B.全部貨物的保險金額
C.被救貨物的保險價值
D.被救貨物的保險金額
4.若運輸合同中訂有“船舶互撞責(zé)任”條款，根據(jù)該條款規(guī)定應(yīng)由貨方償還船方的損失，屬于海上運輸貨物保險基本險的()。
A.保險責(zé)任
B.除外責(zé)任
C.附加責(zé)任
D.特約可保責(zé)任
5.海上運輸貨物保險基本險中的平安險適用的貨物特點為()。
A.低值，小宗貨物
B.低值，大宗貨物
C.貴重，小宗貨物
D.貴重，大宗貨物
6.海上運輸貨物保險基本險中，“船舶互撞責(zé)任條款”主要是為了保護(hù)()的利益。
A.貨主
B.承運人
C.保險人
D.買方
7.海上運輸貨物保險基本險中水漬險承保的責(zé)任范圍大于平安險的責(zé)任范圍，主要是比平安險多承保了()。
A.自然災(zāi)害所造成的部分損失
B.自然災(zāi)害所造成的全部損失
C.意外事故造成的部分損失
D.意外事故造成的全部損失
8.海上運輸貨物保險基本險中水漬險適用承保的貨物為()。
A.二手貨
B.礦砂
C.鋼材
D.鑄鐵制品
9.海上運輸貨物保險基本險中一切險承保的范圍比水漬險要多，主要是對()負(fù)責(zé)賠償。
A.意外事故造成的.部分損失
B.外來原因所造成的全部損失或部分損失
C.意外事故造成的全部損失
D.自然災(zāi)害所造成的部分損失
10.海上運輸貨物保險基本險中，碰撞破碎險屬于()的保險責(zé)任。
A.水漬險
B.一切險
C.平安險
D.都不是
11.在責(zé)任劃分上，發(fā)貨人責(zé)任所引起的損失是海上運輸貨物保險基本險的()。
A.保險責(zé)任
B.除外責(zé)任
C.特約可保責(zé)任
D.一般可保責(zé)任
12.某出口公司投保海上運輸貨物保險基本險的一切險，保險責(zé)任從2005年8月15日開始，保險金額100萬元，同年8月10日準(zhǔn)備發(fā)貨時發(fā)現(xiàn)損失20萬元，則保險公司應(yīng)該賠償該公司()。
A.100萬元
B.80萬元
C.20萬元
D.0萬元
13.在海上運輸貨物保險中，偷竊、提貨不著險屬于()。
A.基本險
B.一般附加險
C.特別附加險
D.特殊附加險
14.在海上運輸貨物保險中，偷竊、提貨不著險規(guī)定：如被保險貨物遭受偷竊行為所致?lián)p失，被保險人必須在提貨后()內(nèi)申請檢驗。
A.60日
B.30日
C.15日
D.10日
15.某服裝出口企業(yè)在出口服裝時，為防止服裝被油類或帶色的物質(zhì)所玷污而造成損失，則該企業(yè)應(yīng)該投保海上運輸貨物保險()。
A.基本險
B.一般附加險
C.特別附加險
D.特殊附加險
16.適合投保串味險的貨物是()。
A.精密儀器
B.玻璃容器
C.茶葉、香料
D.服裝
17.海上運輸貨物保險的一般附加險與()的保險責(zé)任相同。
A.平安險
B.水漬險
C.一切險
D.基本險
18.適合投保銹損險的貨物是()。
A.鐵絲
B.水管零件
C.精密機(jī)床
D.金屬板
19.海上運輸貨物保險的特別附加險所承保的損失往往與()有關(guān)。
A.戰(zhàn)爭
B.罷工
C.敵對行為
D.國家行政管理
20.海上運輸貨物保險的特別附加險中的交貨不到險所規(guī)定的交貨時間為()。
A.6個月
B.4個月
C.3個月
D.2個月
21.在海上運輸貨物保險特別附加險中的進(jìn)口關(guān)稅險中，被保險人確定保險金額的依據(jù)是()。
A.本國進(jìn)口關(guān)稅的稅率
B.本國出口關(guān)稅的稅率
C.他國進(jìn)口關(guān)稅的稅率
D.他國出口關(guān)稅的稅率
22.在海上運輸貨物保險特別附加險中的進(jìn)口關(guān)稅險中，保險人對進(jìn)口關(guān)稅的賠償是被保險人就()應(yīng)交納的關(guān)稅。
A.貨物損失部分
B.貨物整體
C.貨物剩余部分
D.以上都不是
23.海上運輸貨物保險特別附加險中的艙面險一般是附加在()的基礎(chǔ)上。
A.平安險
B.水漬險
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C.一切險
D.一般附加險
24.在海上運輸貨物保險特別附加險中的拒收險中，保險人一般按貨物的()賠償。
A.保險價值
B.保險金額
C.本國市價
D.出口國市價
25.在海上運輸貨物保險特別附加險中，()是一種專門原因的拒收險。
A.黃曲霉(毒)素險
B.艙面險
C.進(jìn)口關(guān)稅險
D.交貨不到險
26.在海上運輸貨物保險特別附加險中，出El貨物到香港(包括九龍在內(nèi))或澳門存?zhèn)}火險責(zé)任擴(kuò)展條款主要是為了保護(hù)()的利益。
A.過戶銀行
B.開戶銀行
C.貨主
D.承運人
27.原子或熱核制造的武器所致的損失或費用屬于海上運輸貨物保險特殊附加險的()。
A.保險責(zé)任
B.除外責(zé)任
C.附加責(zé)任
D.特約承保責(zé)任
28.海上運輸貨物保險特殊附加險的戰(zhàn)爭險保險期限的劃分采用()方式。
A.倉至倉
B.水面危險
C.陸上危險
D.船面危險
29.在海上運輸貨物保險中，若投保人同時投保了戰(zhàn)爭險和罷工險，則保費收取的依據(jù)是()。
A.罷工險
B.戰(zhàn)爭險
C.戰(zhàn)爭險和罷工險
D.都不是
30.我國海洋運輸貨物保險的保險期限一般采用()。
A.水面危險條款
B.“倉至倉”條款
C.陸上危險條款
D.船面危險條款
31.在海洋運輸貨物保險中，被保險貨物運抵卸貨港并全部卸離海輪后，但未被收貨人立即運到自己的倉庫時，保險責(zé)任可以從貨物全部卸離海輪時起算滿()終止。
A.180天
B.120天
C.90天
D.60天
32.海洋運輸貨物保險中，如果被保險貨物以內(nèi)陸為目的地，2005年8月1日卸離海輪，同年ll月2Et收貨人提貨后運到內(nèi)陸目的地自己的倉庫，保險責(zé)任終止的時問是()。
A.2005年8月1日
B.2005年11月2日
C.2005年9月1日
D.2005年10月1日
33.海上運輸貨物保險一般為()保險，并是以當(dāng)事人所持有的保險利益為限。
A.足額
B.不足額
C.不定值
D.定值
34.在國際貿(mào)易實務(wù)中，保險金額的計算主要取決于()。
A.運輸方式
B.國際貿(mào)易條件
C.國際貿(mào)易價格條件
D.保險價值
35.某出口商品的CIF價格為1000美元，加成30%投保，則保險金額為()。
A.1000美元
B.700美元
C.300美
D.1300美元
36.某商品出13到紐約，定價為CFR紐約每公斤1100元，保險費率為1.5%，加成10%，則該批貨物的保險金額為()。
A.1128.56
B.1118.45元
C.1015元
D.1100
37.一般按FOB價格條件成交的貨物，都明確規(guī)定由()辦理海上運輸貨物保險。
A.賣方
B.買方
C.貨主
D.承運人
38.確定保險費率的首要因素是()。
A.貨物的種類、性質(zhì)和特點
B.包裝
C.運輸工具
D.運輸方式
39.在海洋運輸貨物保險中，決定費率高低的主要因素是()。
A.保險責(zé)任范圍和保險條件
B.運輸方式
C.運輸工具、運輸線路和港口情況
D.貨物的種類;性質(zhì)、特點和包裝
40.海洋運輸貨物保險規(guī)定要對愈齡船舶加收保費，愈齡船舶是指船齡在()以上的船舶。
A.15年
B.10年
C.8年
D.5年
參考答案
1.C2.A3.D4.A5.B6.A7.A8.A9.B10.B
11.B12.D13.B14.D15.B16.C17.C18.C19.D20.A
21.A22.A23.A24.A25.A26.A27.B28.B29.B30.B
31.D32.D33.D34.C35.D36.B37.B38.A39.A40.A
? 保險經(jīng)紀(jì)人優(yōu)秀事跡材料 ?
保險經(jīng)紀(jì)人是保險行業(yè)中一個非常重要的角色。他們的主要職責(zé)是與客戶合作，幫助他們找到最適合他們需求的保險產(chǎn)品。作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我在這個職位上工作了多年，下面我將分享一些關(guān)于我的工作總結(jié)。
首先，作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我需要對各種保險產(chǎn)品有全面的了解。這包括不同類型的保險，如人壽保險、汽車保險、財產(chǎn)保險等。我必須了解每種保險的覆蓋范圍、保費和理賠過程。這樣我才能根據(jù)客戶的需求提供最佳的建議和解決方案。
其次，我必須與客戶建立良好的關(guān)系。這需要我具備優(yōu)秀的溝通和人際交往能力。當(dāng)與客戶交流時，我必須傾聽他們的需求，了解他們的風(fēng)險承受能力，并且向他們解釋保險產(chǎn)品的復(fù)雜概念。我還需要回答他們可能有的疑問，并向他們提供關(guān)于不同保險產(chǎn)品的詳細(xì)信息。
同時，作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我還必須處理客戶的索賠事務(wù)。當(dāng)客戶需要理賠時，我必須幫助他們整理必要的文件和證明材料，并與保險公司協(xié)商以獲得最佳的賠償。我還需要跟進(jìn)整個賠償過程，確保客戶能夠及時得到他們應(yīng)得的賠償。
另外，我還需要進(jìn)行市場調(diào)研和分析。保險行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化，新的保險產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。因此，我需要不斷跟進(jìn)市場動態(tài)，了解最新的保險趨勢和產(chǎn)品。通過對市場的調(diào)研和分析，我能夠更好地理解客戶的需求，并提供更合適的保險解決方案。
最后，作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我需要保持良好的職業(yè)道德。保險行業(yè)是一個非常敏感的領(lǐng)域，涉及到人們的財產(chǎn)和生活。我必須始終以誠信、透明和專業(yè)的態(tài)度對待客戶。我需要確保客戶得到有關(guān)保險產(chǎn)品的準(zhǔn)確和客觀的信息，同時也要保護(hù)客戶的隱私和利益。
總結(jié)起來，作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我的工作是幫助客戶找到最適合他們的保險產(chǎn)品，并提供專業(yè)的保險咨詢和服務(wù)。我需要對各種保險產(chǎn)品有全面的了解，與客戶建立良好的關(guān)系，處理客戶的索賠事務(wù)，并進(jìn)行市場調(diào)研和分析。同時，我還需要保持職業(yè)道德，并始終以客戶的利益為重。通過這些工作，我能夠為客戶提供全面的保險解決方案，讓他們在面對風(fēng)險時感到安心和保護(hù)。
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保險經(jīng)紀(jì)人是保險行業(yè)中非常重要的一環(huán)，他們作為中介機(jī)構(gòu)，扮演著保險公司和客戶之間的橋梁。他們的主要職責(zé)是為客戶提供專業(yè)的保險建議和咨詢，幫助客戶選擇適合他們需求的保險產(chǎn)品，并為客戶處理保險理賠事宜。作為一名保險經(jīng)紀(jì)人，我深知這個職位的重要性并擁有豐富的工作經(jīng)驗。在這篇文章中，我將詳細(xì)介紹我在保險經(jīng)紀(jì)人職位上的工作總結(jié)。
首先，作為保險經(jīng)紀(jì)人，我經(jīng)常與客戶進(jìn)行溝通和交流，了解他們的具體需求和保險要求。我盡力確保自己對不同類型的保險產(chǎn)品有全面的了解，并能根據(jù)客戶的需求和預(yù)算為他們提供合適的保險方案。在與客戶的接觸中，我注意傾聽客戶的意見和建議，并盡可能給予他們滿意的答復(fù)。此外，我還通過電話和電子郵件等方式與客戶保持溝通，及時回答客戶的問題和解決他們的疑慮。
其次，我在每個案例中都注重仔細(xì)評估客戶的情況和需求。在為客戶選擇保險產(chǎn)品時，我會考慮到他們的家庭狀況、經(jīng)濟(jì)能力、職業(yè)和健康狀況等因素。我會與客戶進(jìn)行面對面的會議，詳細(xì)了解他們的需求和目標(biāo)，然后根據(jù)這些信息為他們提供個性化的保險方案。我相信只有通過充分了解客戶的情況，才能為他們提供最佳的保險選擇。
在保險經(jīng)紀(jì)人的工作中，保險理賠是一項非常重要的任務(wù)。當(dāng)客戶出現(xiàn)保險事故時，他們往往會處于非常困惑和焦慮的狀態(tài)。在這種情況下，我會及時與保險公司聯(lián)系，協(xié)調(diào)并協(xié)助客戶處理保險理賠事宜。我會幫助客戶填寫理賠申請表格并收集相關(guān)文件，并與保險公司的理賠專員保持密切聯(lián)系，確保理賠流程順利進(jìn)行。我也會向客戶解釋理賠過程和可能發(fā)生的問題，幫助他們了解理賠事宜的進(jìn)展情況。
此外，在保險經(jīng)紀(jì)人的職位上，積極的市場調(diào)研和保持良好的行業(yè)了解也是非常重要的。我不斷跟蹤市場動態(tài)和最新的保險產(chǎn)品，以便為客戶提供最新的保險信息和建議。通過參加行業(yè)研討會和培訓(xùn)課程，我不斷提升自己的專業(yè)知識和技能，以更好地服務(wù)于客戶。我也努力與保險公司建立良好的合作關(guān)系，以便為客戶提供更多的保險選擇和優(yōu)惠。
總結(jié)起來，保險經(jīng)紀(jì)人是一個充滿挑戰(zhàn)和責(zé)任的職位。我在過去的工作中深刻理解到客戶的需求是至關(guān)重要的，只有通過與客戶的溝通和了解，才能為他們提供合適的保險方案。同時，處理保險理賠也需要專業(yè)知識和耐心，以幫助客戶順利解決保險事宜。通過不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力，我希望繼續(xù)在保險經(jīng)紀(jì)人這個崗位上為客戶提供更好的服務(wù)，并為他們帶來更多的保險福利。
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2016保險經(jīng)紀(jì)人資格考試精選練習(xí)及答案
1.保險經(jīng)紀(jì)人是基于()的利益，從事保險業(yè)務(wù)活動，并代其訂立保險合同，提供中介服務(wù)和依法收取傭金的單位。
A.保險人
B.自己
C.投保人
D.受益人
2.關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)人，下列說法正確的是()。
A.保險經(jīng)紀(jì)人是保險人的代理人
B.目前我國存在合伙保險經(jīng)紀(jì)組織
C.保險經(jīng)紀(jì)人開展業(yè)務(wù)活動前必須與被保險人簽訂固定合同
D.保險經(jīng)紀(jì)人的傭金由保險公司在接受業(yè)務(wù)后支付，被保險人也可根據(jù)提供的服務(wù)，給保險經(jīng)紀(jì)人支付一定的報酬
3.保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人或被保險人造成的損失，由()承擔(dān)賠償責(zé)任。
A.保險人
B.被保險人
C.投保人
D.保險經(jīng)紀(jì)人
4.我國要求保險經(jīng)紀(jì)公司按其注冊資本金的()繳存營業(yè)保證金或購買職業(yè)責(zé)任保險。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
5.保險經(jīng)紀(jì)人考察某一保險公司的準(zhǔn)備金是否充足時，應(yīng)重點了解()。
A.該保險公司的賠款總額
B.該保險公司每種業(yè)務(wù)的保費收入以及年末每種業(yè)務(wù)的未決賠款數(shù)額
C.該保險公司的保險費用率
D.該保險公司的資本金
6.()是考察保險公司償付能力的最好指標(biāo)。
A.賠付率
B.資本金
B.保費收入
D.償付邊際
7.保險經(jīng)紀(jì)人對經(jīng)營壽險業(yè)務(wù)的保險公司評估時，長期業(yè)務(wù)償付能力的檢查是由()確定。
A.注冊會計師
B.保險公估人
C.精算師
D.監(jiān)管部門
8.關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)人的水險調(diào)查服務(wù)，下列說法錯誤的是()。
A.一般情況下，露天財產(chǎn)都在調(diào)查范圍內(nèi)
B.調(diào)查工作涉及到建筑物，尤其是建筑物與周圍環(huán)境的相對位置關(guān)系
C.必須查清投保人投保水損險是否有特定原因
D.查清建筑物中的財產(chǎn)對水損破壞的承受力
9.下列說法正確的是()。
A.投資者投入的資金是保險經(jīng)紀(jì)人資金的惟一來源
B.保險經(jīng)紀(jì)人的收入正由服務(wù)費收入形式向傭金收入形式轉(zhuǎn)變
C.服務(wù)費逐漸成為保險經(jīng)紀(jì)人之間競爭的武器
D.傭金收入是保險經(jīng)紀(jì)人收入的惟一來源
10.根據(jù)我國《保險經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》，設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司的'最低實收貨幣資金為人民幣()萬元。
A.100
B.500
C.1000
D.5000
11.根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，申請設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司時，持有《資格證書》的經(jīng)紀(jì)人員不得少于員工人數(shù)的()。
A.1/3
B.1/2
C.20%
D.30%
12.我國《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》的有效期為()。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
13.關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格要求，下列選項中正確的是()。
A.具有高中以上學(xué)歷的個人均可參加保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試
B.通過保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員可以向保險經(jīng)紀(jì)公司申請領(lǐng)取《資格證書》
C.《執(zhí)業(yè)證書》配合《資格證書》使用，只有持有《執(zhí)業(yè)證書才能從事保險經(jīng)紀(jì)工作
D.《執(zhí)業(yè)證書》僅是對有保險經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定
14.經(jīng)中國保險監(jiān)管部門批準(zhǔn)籌建保險經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)于批準(zhǔn)之日起()內(nèi)完成。
A.3個月
B.6個月
C.9個月
D.12個月
15.我國被批準(zhǔn)開業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)向()申領(lǐng)《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。
A.保險公司
B.保監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.工商行政管理部門
16.保險經(jīng)紀(jì)公司成立后無正當(dāng)理由超過()未開業(yè)的，中國保險監(jiān)管部門可吊銷其《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。
A.3個月
B.6個月
C.9個月
D.12個月
17.保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》有效期滿()天前向中國保險監(jiān)管部門申請換發(fā)許可證。
A.15天
B.30天
C.60天
D.90天
18.我國保險經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險經(jīng)紀(jì)活動的，給予警告，處以()罰款。
A.5萬元以上10萬元以下
B.10萬元以上30萬元以下
C.10萬元以上50萬元以下
D.50萬元以上100萬元以下
19.保險經(jīng)紀(jì)人員捏造并散布虛假事實，妨害保險公司、其他保險經(jīng)紀(jì)人的商業(yè)信譽(yù)、產(chǎn)品聲譽(yù)，給他人造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情況的，構(gòu)成()。
A.破壞金融管理秩序罪
B.擾亂市場秩序罪
C.金融詐騙罪
D.詐騙罪
20.保險經(jīng)紀(jì)人員利用職務(wù)上的便利，挪用保險費或者保險金的，構(gòu)成()。
A.金融詐騙罪
B.詐騙罪
C.破壞金融管理秩序罪D.擾亂市場秩序罪
21.保險經(jīng)紀(jì)人員串通投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的騙取保險金數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處以()有期徒刑。
A.3年以下
B.3年以上5年以下
C.5年以上10年以下
D.10年以上
22.未經(jīng)保險監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司或者偽造、變更、轉(zhuǎn)讓《許可證》的，構(gòu)成()。
A.破壞金融管理秩序罪
B.詐騙罪
C.擾亂市場秩序罪
D.金融詐騙罪
【參考答案】
1.C 2.D 3.D 4.C 5.B
6.D 7.C 8.A 9.C 10.C
11.B 12.C 13.C 14.B 15.B
16.B 17.C 18.C 19.B 20.C
21.C 22.A
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一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的開展。在加強(qiáng)黨員干部隊伍建設(shè)的同時，帶動全體員工奮發(fā)向上、扎實工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊伍，為公司的進(jìn)一步發(fā)展提供足夠的人力支持。
二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的精神，了解、掌握國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十二五”規(guī)劃的要點，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競爭意識和危機(jī)意識的教育，注重運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機(jī)制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。
三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，認(rèn)真貫徹“防風(fēng)險、保效益、促發(fā)展”的方針，堅持“近期有效、長期有利”的原則，加強(qiáng)整體競爭力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場。
四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險、校園方責(zé)任險和醫(yī)療責(zé)任險的承保率。
五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。
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引言
作為保險經(jīng)紀(jì)顧問，我們的工作是為客戶提供專業(yè)的保險咨詢和服務(wù)，確保他們能夠獲得最適合他們需求的保險產(chǎn)品。為了有效地完成這項工作，我們需要制定一個詳細(xì)而實際的工作計劃。本文將詳細(xì)介紹一個保險經(jīng)紀(jì)顧問的工作計劃，以幫助我們更好地履行我們的職責(zé)。
一、了解客戶需求和目標(biāo)
要成為一名出色的保險經(jīng)紀(jì)顧問，首先需要了解客戶的需求和目標(biāo)。我們需要與客戶進(jìn)行深入的溝通，了解他們的家庭、財務(wù)狀況、職業(yè)和風(fēng)險承受能力。通過了解客戶的情況，我們可以為他們提供更為準(zhǔn)確的保險建議，確保他們獲得滿意的保險方案。
二、分析和比較保險產(chǎn)品
了解客戶需求后，我們需要開始分析和比較不同的保險產(chǎn)品。我們可以比較不同保險公司的保險條款、保費、等待期、賠付率等關(guān)鍵指標(biāo)，確保客戶能夠選擇到最適合他們需求的保險產(chǎn)品。我們還需要了解不同保險產(chǎn)品的細(xì)節(jié)和限制，向客戶提供詳盡的保險產(chǎn)品信息，幫助他們做出明智的選擇。
三、制定個性化的保險方案
根據(jù)客戶的需求和目標(biāo)，我們需要制定個性化的保險方案。我們會根據(jù)客戶的情況，考慮他們的保險需求、風(fēng)險承受能力和預(yù)算，為他們定制最合適的保險組合。我們會向客戶解釋保險方案中的不同條款和保險金額，確保他們充分理解并接受這些方案。
四、為客戶解決問題和提供支持
我們的工作并不僅僅在于推薦保險產(chǎn)品，還包括為客戶解決問題和提供售后支持。當(dāng)客戶在購買保險后需要理賠或者有其他問題時，我們需要及時解答他們的疑問并提供支持。我們會與保險公司溝通，幫助客戶處理理賠事宜，確保他們能夠得到及時的賠付。同時，我們還會向客戶提供定期的保險服務(wù)，例如保單更新和保險調(diào)整，以確保他們的保險一直與其需求保持一致。
五、不斷學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識
作為保險經(jīng)紀(jì)顧問，我們需要不斷學(xué)習(xí)和提高自己的專業(yè)知識。保險產(chǎn)品和相關(guān)法規(guī)會不斷變化，我們需要及時了解并掌握這些變化。我們可以參加專業(yè)培訓(xùn)和研討會，與其他保險專業(yè)人士進(jìn)行交流，不斷更新我們的知識。通過持續(xù)學(xué)習(xí)，我們能夠提供更好的保險咨詢和服務(wù)，幫助客戶做出更好的保險決策。
結(jié)論
一個詳細(xì)且實際的工作計劃對于保險經(jīng)紀(jì)顧問來說是非常必要的。通過了解客戶需求和目標(biāo)，分析和比較保險產(chǎn)品，制定個性化的保險方案，解決問題和提供支持，以及不斷學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識，我們可以更好地履行我們的職責(zé)，為客戶提供最佳的保險咨詢和服務(wù)。只有通過制定合理的工作計劃，并不斷落實和完善，我們才能在保險經(jīng)紀(jì)行業(yè)中取得成功。
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