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? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

第一部分：形體儀態(tài)

儀態(tài)是指人在活動(dòng)中各種身體姿勢的總稱，人們通過各種姿勢的變化來互相溝通，對(duì)人的評(píng)價(jià)往往就來源于對(duì)他一言一行、一舉一動(dòng)的觀察和概括，因此，在面對(duì)客戶的服務(wù)過程中，優(yōu)雅的儀態(tài)，會(huì)給客戶一種美的享受。

第一節(jié)標(biāo)準(zhǔn)站姿

一、男士

1、雙眼平視前方，下頜微微內(nèi)收，頸部挺直。

2、雙肩自然放松端平且收腹挺胸，但不顯僵硬。

3、雙臂自然下垂，處于身體兩側(cè)，右手輕握左手的腕部，左手握拳，放在小腹前，或者置于身后。

4、腳跟并攏，腳呈“V”字型分開，兩腳尖間距約一個(gè)拳頭的寬度;或雙腳平行分開，與肩同寬。

二、女士

1、頭部抬起，面部朝向正前方，雙眼平視，下頜微微內(nèi)收，頸部挺進(jìn)。

2、雙肩自然放入松端平且收腹挺胸，但不顯僵硬。

3、雙臂自然下垂，處于身體兩側(cè)，將雙手自然疊放于小腹前，右手疊加在左手上。

4、兩腿并攏，兩腳呈“丁”字型(或并立)站立。

三、站立服務(wù)時(shí)的姿態(tài)要求

服務(wù)中在站立時(shí)間較長的情況下，為緩解疲勞可以采用一些變化的站姿，但在變化中力求姿態(tài)優(yōu)雅，勿給人以懶散的感覺。具體要求，可將身體的重心向左或右腿轉(zhuǎn)移，讓另一條腿放松休息。但如有客戶走近，應(yīng)立即恢復(fù)標(biāo)準(zhǔn)站姿。

丁字步雙腳并攏步

第二節(jié)標(biāo)準(zhǔn)坐姿

一、男士

1、頭部挺直，雙目平視，下頜內(nèi)收。

2、身體端正，兩肩放松，勿倚靠座椅的背部。

3、挺胸收腹，上身微微前傾。

4、采用中坐姿勢：坐椅面2/3左右。

5、日常手的姿勢：自然放在雙膝上或椅子扶手上。

6、柜臺(tái)手的姿勢：雙手自然交疊，將腕到肘部的三分之二處輕放在柜臺(tái)上。

7、腿的姿勢：雙腿可并攏，也可分開，但分開間距不得超過肩寬。

二、女士坐姿

1、頭部挺直，雙目平視，下頜內(nèi)收。

2、身體端正，兩肩放松，勿倚靠座椅的背部。

3、挺胸收腹，上身微微前傾。

4、采用中坐姿勢，坐時(shí)占椅面2/3的面積。

5、日常手的姿勢：自然放在雙膝上或椅子扶手上。

6、柜臺(tái)手的姿勢：雙手自然交疊，將腕至肘部的三部之二處輕放在柜臺(tái)上。

7、腿的姿勢：雙腿靠緊并垂直于地面，也可將雙腿稍稍斜側(cè)調(diào)整姿勢。

三、男女入坐姿態(tài)規(guī)范

1、入座時(shí)雙腳與肩同寬并行，同時(shí)盡量輕穩(wěn)，避免座椅亂響，噪音擾人。

2、女士在入座時(shí)應(yīng)右手按住衣服前角，左手撫平后裙擺，緩緩坐下。

3、女士如因坐立時(shí)間長而感到有所疲勞時(shí)，可以變換腿部姿勢，即在標(biāo)準(zhǔn)坐姿的基礎(chǔ)上，雙腿可向右或向左自然傾斜。

四、離坐姿態(tài)規(guī)范

1、離座時(shí)，身旁如有人在座，須以語言或動(dòng)作向其先示意，隨后方可站起身來。起身離座時(shí)，最好動(dòng)作輕緩，無聲無息。

2、離開座椅后，要先站定，方可離去。

五、坐姿禁忌

1、切忌坐在椅子上轉(zhuǎn)動(dòng)或移動(dòng)椅子的位置;

2、盡量不要疊腿，更不要采用“4”字型的疊腿方式。

3、在座椅上，切忌大幅度雙腿叉開，或?qū)㈦p腿伸在老遠(yuǎn)，更不得將腳藏在座椅下或用腳勾住椅子的腿。

1、站在椅子左邊

2、向右上方跨步，站到椅子前面，離椅子半步遠(yuǎn)

3、輕輕坐下

第三節(jié)標(biāo)準(zhǔn)行姿

一、男士

1、方向明確。

2、身體協(xié)調(diào)，姿勢穩(wěn)健。

3、步伐從容，步態(tài)平衡，步幅適中，步速均勻，走成直線。

4、雙臂自然擺動(dòng)，挺胸抬頭，目視前方。

二、女士

1、方向明確。

2、身體協(xié)調(diào)，姿勢優(yōu)美。

3、步伐從容，步態(tài)平衡，步幅適中，步速均勻，走成直線。

4、雙臂自然擺動(dòng)，挺胸抬頭，目視前方。

三、行進(jìn)指引時(shí)的姿態(tài)規(guī)范

行進(jìn)指引是在行進(jìn)之中帶領(lǐng)、引導(dǎo)客戶。

1、請(qǐng)客戶開始行進(jìn)時(shí)，應(yīng)面向客戶稍許欠身。

2、若雙方并排行進(jìn)時(shí)，服務(wù)人員應(yīng)居于左側(cè)。

3、若雙方單行行進(jìn)時(shí)，服務(wù)人員應(yīng)居于左前方約一米左右的位置。

4、在陪同引導(dǎo)客戶時(shí)，服務(wù)人員行進(jìn)的速度須與客戶相協(xié)調(diào)。

5、及時(shí)的關(guān)照提醒，經(jīng)過拐角或樓梯之處時(shí)，須關(guān)照提醒客戶留意;進(jìn)出電梯時(shí)，應(yīng)用一只手按住電梯門。

6、在行進(jìn)中與客戶交談或答復(fù)其提問時(shí)，應(yīng)將頭部、上身轉(zhuǎn)向客戶。

(引導(dǎo)客戶上樓)

(引導(dǎo)客戶下樓)

(走道上引路)

(進(jìn)電梯)

(出電梯)

第四節(jié)服務(wù)流程中形體禮儀要求

一、大堂經(jīng)理迎接客戶

1.上崗期間應(yīng)做到儀容端莊，精神飽滿，姿勢規(guī)范，儀態(tài)大方。

2.在迎接客戶時(shí)應(yīng)采用標(biāo)準(zhǔn)站姿，目光平視前方，面帶微笑。

3.當(dāng)客戶走入營業(yè)廳距離自己1.2米左右時(shí)應(yīng)用親切的目光和燦爛的笑容道出歡迎語：“您好，歡迎光臨?！?/p>

(您好，大堂經(jīng)理迎接客戶)

(指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備)

二、理財(cái)室服務(wù)禮儀

1、起立迎接客戶。當(dāng)大堂經(jīng)理將客戶引入理財(cái)時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)起立迎接。

2、互相介紹。大堂經(jīng)理把客戶引入理財(cái)室后，分別為客戶和客戶經(jīng)理作互相介紹。

3、握手。上身微微前傾，眼睛注視客戶，面帶微笑。賓主間誰先伸出手應(yīng)遵循的一般規(guī)則是：長幼相遇，長在先;男女相遇，女在先;上下級(jí)相遇，上級(jí)在先;同級(jí)、同輩主在先。異性之間握手要淺些(一般握住對(duì)方手掌背突出關(guān)節(jié)處)。

4、互換名片。客戶經(jīng)理應(yīng)首先用雙手遞名片給客戶，遞名片時(shí)，眼睛要看著手，名片字體正面朝客戶，手不要壓住字體。用雙手接到客戶名片后，應(yīng)呈閱讀狀，以示尊重。

5、請(qǐng)客戶入座。請(qǐng)客戶入座時(shí)，應(yīng)同時(shí)用手示意(手掌向上)。

6、端茶。要用雙手為客戶端茶(注意不要把水灑出)，在說“請(qǐng)用茶”時(shí)，同時(shí)用手示意。

7、溝通。與客戶溝通時(shí)，注意力要集中，眼睛要注視客戶，不要打斷客戶說話。

8、遞物。遞物給客戶，上身前傾，手背微彎，雙眼注視客戶。

9、送客。送客戶時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)向客戶表示感謝，并至少送客戶到理財(cái)室門口。

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一、加強(qiáng)客戶管理，優(yōu)化服務(wù)流程

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí)，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展應(yīng)對(duì)面交流，用心》傾聽客戶的意見和推薦，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營銷的針對(duì)性和提高營銷效果。

2、用心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點(diǎn)問題以及意見、推薦的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見推薦，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對(duì)客戶意見推薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議。

3、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài)，了解新年新動(dòng)向和搜集信息，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營銷的針對(duì)性和提高營銷效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營成本，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

二、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù)，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先務(wù)必對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo)，用心參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。

3、豐富營銷知識(shí)體系，提高營銷水平

為了進(jìn)一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠(yuǎn)程》培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能，豐富營銷知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

透過學(xué)習(xí)，旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對(duì)xx市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識(shí)，同時(shí)開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要透過用心有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

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服務(wù)創(chuàng)優(yōu)、運(yùn)籌制勝千里

服務(wù)創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強(qiáng)服務(wù)才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應(yīng)市分行和如皋市政府的號(hào)召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動(dòng)中，將營業(yè)部服務(wù)水平上升一個(gè)新臺(tái)階。我部先進(jìn)做法，南通工行網(wǎng)訊和《如皋日?qǐng)?bào)》已作了相關(guān)報(bào)道。省行網(wǎng)訊進(jìn)行轉(zhuǎn)載。

1、抓好員工職業(yè)道德教育 主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機(jī)，經(jīng)常性組織員工學(xué)習(xí)《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務(wù)行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務(wù)言行，促使員工嚴(yán)格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當(dāng)衣食父母，倡導(dǎo)“用心”服務(wù)，把顧客當(dāng)親戚、當(dāng)朋友。員工張焱在柜面服務(wù)中，能夠標(biāo)準(zhǔn)使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2、抓好考核激勵(lì)機(jī)制 一是建立員工優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎(jiǎng)罰檔案，將員工服務(wù)表現(xiàn)列入年度評(píng)優(yōu)評(píng)選等考核內(nèi)容，增強(qiáng)了員工憂患意識(shí)，提高員工的服務(wù)自覺性；二是建立服務(wù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)量掛鉤的考核機(jī)制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機(jī)制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務(wù)的良好局面。三是建立各網(wǎng)點(diǎn)、客戶經(jīng)理、客戶的評(píng)議機(jī)制。由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人評(píng)議管庫、提解員，客戶、客戶經(jīng)理評(píng)議柜面接柜人員，從會(huì)計(jì)接柜、出納接柜、管庫提解員中各評(píng)選一名服務(wù)先進(jìn)，按季給予獎(jiǎng)勵(lì)。四是設(shè)立了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)基金，表彰先進(jìn)，鞭策落后。

3、抓好為相關(guān)部門的服務(wù)工作 營業(yè)部既是獨(dú)立的服務(wù)部門，同時(shí)又是支行與各網(wǎng)點(diǎn)的樞紐。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項(xiàng)貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務(wù)xx萬，取得了 萬經(jīng)濟(jì)效益。二是服務(wù)好基層網(wǎng)點(diǎn)。努力提取高提解、庫房人員服務(wù)水平，及時(shí)做好現(xiàn)金調(diào)撥以及支行有關(guān)文件的傳遞。

求真務(wù)實(shí)、勇拓市場

“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神，結(jié)合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休。

1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務(wù)的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個(gè)性化服務(wù)，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實(shí)行上門服務(wù)，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行 戶。

2、拼服務(wù)、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí)，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊(cè)資金xx萬。

3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專攻市場營銷，有效充實(shí)公存力量。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬。

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20__年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭取一份工作”，并且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

一、客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶供給質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市場動(dòng)態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，經(jīng)過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，經(jīng)過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情景下，他進(jìn)取的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他進(jìn)取的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、進(jìn)取工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我經(jīng)過不懈的努力，在20__年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險(xiǎn)最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識(shí)?！俺掷m(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強(qiáng)自身競爭力的重要途經(jīng)。

客戶經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過培訓(xùn)來實(shí)現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需要通過培訓(xùn)來鋪路。

培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：

當(dāng)今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)職能日益復(fù)雜化和智能化。這對(duì)銀行人力資源的素質(zhì)要求越來越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個(gè)途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對(duì)銀行內(nèi)部的人力資源進(jìn)行培訓(xùn)開發(fā)，提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，能夠調(diào)動(dòng)員工積極性。

隨著時(shí)代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資源。這是因?yàn)椋瑑?nèi)部人力資源的培訓(xùn)開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟(jì)、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質(zhì)量，而且培訓(xùn)開發(fā)能夠有效的激勵(lì)員工，能夠培養(yǎng)員工對(duì)銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對(duì)銀行忠誠。同時(shí)，由于銀行點(diǎn)多面廣，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)多，人員素質(zhì)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進(jìn)外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實(shí)，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實(shí)的唯一選擇。

企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個(gè)封閉系統(tǒng)，而是一個(gè)不斷與外界相適應(yīng)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng)，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機(jī)械的適應(yīng)，而是動(dòng)態(tài)的、積極的適應(yīng)，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識(shí)的更新、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展，若客戶經(jīng)理的知識(shí)、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會(huì)的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗(yàn)，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理，才能使廣大員工跟上時(shí)代，適應(yīng)股份制改革的需要，銀行的競爭力才會(huì)不斷增強(qiáng)。

客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn)，其產(chǎn)品知識(shí)、營銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高，客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的服務(wù)，對(duì)銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買頻率和數(shù)量就會(huì)增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識(shí)、技能有絕對(duì)的相關(guān)性。

現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)的過程，是個(gè)人為提高自己的市場價(jià)值而進(jìn)行的投資。客戶經(jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識(shí)、新技能，是否可以使自己的身價(jià)逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為：對(duì)員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費(fèi)用”，而應(yīng)視之為一種“投資”?？蛻艚?jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識(shí)和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機(jī)會(huì)，這些都離不開培訓(xùn)。因此，通過培訓(xùn)，可以增強(qiáng)客戶經(jīng)理的滿足感。

為了提高培訓(xùn)成效，在對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)注意堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持激勵(lì)原則。把培訓(xùn)作為一種獎(jiǎng)勵(lì)手段，如鼓勵(lì)客戶經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)修學(xué)習(xí)，并對(duì)成績突出者給予獎(jiǎng)勵(lì)等；二是堅(jiān)持應(yīng)用原則。對(duì)銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)針對(duì)性、實(shí)踐性。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識(shí)與技能就培訓(xùn)什么，要摒棄形式主義，注重實(shí)效、學(xué)以致用；三是堅(jiān)持參與性原則。為調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理參加和接受培訓(xùn)的積極性，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動(dòng)中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個(gè)客戶經(jīng)理輪流上臺(tái)當(dāng)教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動(dòng)能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗(yàn)與失敗教訓(xùn)，從而提高培訓(xùn)的主人翁意識(shí)，激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性；四是堅(jiān)持分類原則?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗(yàn)等均存在個(gè)性差異。同時(shí)，崗位不同、職級(jí)不同和職位不同，對(duì)客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此，對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)因人施教的原則，根據(jù)不同的對(duì)象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成績，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評(píng)。截止20xx年底，累計(jì)完成貸款合同金額xxx萬元，累計(jì)發(fā)放貸款xxx萬元，已完成并回收的貸款xxx萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對(duì)農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現(xiàn)將個(gè)人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來，我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在信用卡、保險(xiǎn)、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對(duì)客戶；以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入，通過對(duì)外公關(guān)、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，終于在xx年x月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款xxx余萬元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)，外對(duì)重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量xx億元，其中包括短期xx億元，住房和中長期xx億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠實(shí)守信、區(qū)別對(duì)待、快捷高效、方便農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評(píng)定信用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展。20xx年，我累放各項(xiàng)貸款xx億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對(duì)這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時(shí)間，將禮品不露聲色地，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對(duì)我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。許多客戶都會(huì)真誠地說，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象，打造一流的員工隊(duì)伍。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營銷方案，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè)，堅(jiān)定信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大。

(一)充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃；銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大；對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的'凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題，完善團(tuán)隊(duì)管理。

(三)充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營銷目標(biāo)。

充分的認(rèn)識(shí)形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭。

②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)；

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求；

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；

4、積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào)；

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；

6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感；

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

2、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。

③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

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②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)行招聘。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識(shí)，證券交易知識(shí))

(四)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識(shí)，遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準(zhǔn)確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對(duì)于管理者保持管理信息及時(shí)、對(duì)稱的能力，良好的語言表達(dá)能力，較強(qiáng)的創(chuàng)新能力。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號(hào)召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

第一章營銷團(tuán)隊(duì)的工作計(jì)劃和目標(biāo)

第二條各營銷團(tuán)隊(duì)均應(yīng)制訂本團(tuán)隊(duì)的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則報(bào)渠道管理部，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三條營銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在每年初制訂出年度工作計(jì)劃，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營銷合作方案。新成立的團(tuán)隊(duì)，必須在籌辦時(shí)列明一年內(nèi)的工作計(jì)劃與目標(biāo)開戶數(shù)。

第四條渠道管理部負(fù)責(zé)對(duì)各營銷團(tuán)隊(duì)營銷方案等文件進(jìn)行指導(dǎo)和審核。營銷團(tuán)隊(duì)的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報(bào)，經(jīng)過總部相關(guān)部門會(huì)簽審核后方可執(zhí)行。報(bào)批流程：營業(yè)部將請(qǐng)示傳真→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室→渠道管理部（注明必須會(huì)簽的部門）→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報(bào)備流程→主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會(huì)簽意見，流程結(jié)束。

第五條營銷團(tuán)隊(duì)在制定明確的工作目標(biāo)與計(jì)劃后，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進(jìn)度，根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況對(duì)計(jì)劃進(jìn)行回顧，及時(shí)改正工作中的不足。

（一）客戶經(jīng)理在開展工作時(shí)，必須記錄工作日志，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人不定期對(duì)工作日志進(jìn)行抽查，及時(shí)了解人員工作動(dòng)態(tài)。（二）營銷團(tuán)隊(duì)內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工，在開展業(yè)務(wù)時(shí)要密切配合，開發(fā)客戶和服務(wù)客戶要緊密結(jié)合。

（三）根據(jù)工作進(jìn)度與時(shí)間安排，有步驟地實(shí)施計(jì)劃，逐一落實(shí)工作目標(biāo)。

（四）客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點(diǎn)的調(diào)整、調(diào)動(dòng)應(yīng)服從營銷團(tuán)隊(duì)的統(tǒng)一安排。第六條營銷團(tuán)隊(duì)要定期撰寫月度、半年、年度業(yè)務(wù)分析報(bào)告，分析業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，及時(shí)調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計(jì)劃。

第二章營銷團(tuán)隊(duì)的考勤制度

第七條營銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)營銷人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系?？蛻艚?jīng)理必須服從本團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。第八條營銷團(tuán)隊(duì)必須執(zhí)行嚴(yán)格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當(dāng)月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照?qǐng)?zhí)行。具體內(nèi)容如下：

（一）客戶經(jīng)理必須準(zhǔn)時(shí)上下班，不遲到、早退；不得無故曠工；不得無故擅自離崗，其上班時(shí)間與其所在網(wǎng)點(diǎn)的上下班時(shí)間一致。

（二）客戶經(jīng)理實(shí)行每天8小時(shí)工作制度，其他時(shí)間按自愿加班原則處理。

（三）客戶經(jīng)理必須參加本團(tuán)隊(duì)組織的培訓(xùn)、營銷等活動(dòng)。外出展業(yè)、訪問客戶原則上應(yīng)該向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員說明，并填寫《營銷人員出訪單》（見附件），詳細(xì)列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法，交負(fù)責(zé)人員，負(fù)責(zé)人員應(yīng)在事后進(jìn)行抽查或全查。

（四）團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進(jìn)行巡查，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)負(fù)責(zé)人了解人員動(dòng)態(tài)。

（五）客戶經(jīng)理請(qǐng)事假、病假等必須提前向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人請(qǐng)假，同意后方可休假。

第三章營銷團(tuán)隊(duì)的會(huì)議制度

第九條營銷團(tuán)隊(duì)必須制定嚴(yán)格的例會(huì)制度，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人必須每周召集一次工作例會(huì)，每月一次月度總結(jié)例會(huì)。例會(huì)主要對(duì)工作進(jìn)度進(jìn)行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問題，交流競爭對(duì)手的情況，及時(shí)對(duì)工作方法進(jìn)行調(diào)整。

第十條營業(yè)部的營銷團(tuán)隊(duì)必須每日召開晨會(huì)，晨會(huì)內(nèi)容包括：

（一）通報(bào)當(dāng)日市場信息，研判市場走勢；

（二）由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人對(duì)公司的最新精神進(jìn)行傳達(dá)，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)作簡明介紹，布置新的工作任務(wù)；

（三）團(tuán)隊(duì)工作進(jìn)度匯報(bào)；

（四）學(xué)習(xí)營銷案例，交流營銷體會(huì)；

（五）激勵(lì)團(tuán)隊(duì)士氣等。

第四章營銷團(tuán)隊(duì)的實(shí)物管理

第十一條營銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)電腦設(shè)備、辦公設(shè)備、宣傳用具等實(shí)物的全面管理。

第十二條客戶經(jīng)理具體負(fù)責(zé)所服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)物的保管。

第十三條營銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)實(shí)物管理的具體工作，制訂《實(shí)物管理明細(xì)表》，逐筆登記物品出入庫情況，辦理人員變動(dòng)的實(shí)物交接手續(xù)。

第十四條實(shí)物的損毀、丟失或被盜等形成的損失由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)。

第五章營銷團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與考核

第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)：

（一）營業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)，匯總表格由營業(yè)部財(cái)務(wù)部復(fù)核。

（二）營業(yè)部財(cái)務(wù)部在收到相關(guān)數(shù)據(jù)后，應(yīng)核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報(bào)表》，由主辦會(huì)計(jì)、副經(jīng)理（經(jīng)理助理）和經(jīng)理逐級(jí)審核簽字后，作為為營業(yè)部財(cái)務(wù)部發(fā)放薪酬的依據(jù)，同時(shí)報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室備案。第十六條營業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的考核工作。考核分工作職責(zé)考核和業(yè)績考核兩部分。工作職責(zé)考核主要對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務(wù)工作標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況進(jìn)行考核。業(yè)績考核主要對(duì)其所開發(fā)的客戶數(shù)量、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進(jìn)行考核。

第十七條考核按月、季、年為周期來進(jìn)行。業(yè)績考核每月進(jìn)行一次，決定當(dāng)月客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)提成數(shù)額；每三個(gè)月綜合考核一次，決定客戶經(jīng)理級(jí)別的升降；年終對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行一次綜合考評(píng)，調(diào)整客戶經(jīng)理的級(jí)別。

第六章營銷團(tuán)隊(duì)的檔案管理與使用

第十八條

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

20xx年是新的一年，也是充滿激情的一年。在過去的20xx年中，我的工作做得還不夠完善，其中有很多的缺點(diǎn)和不足，在年終總結(jié)會(huì)的時(shí)候也進(jìn)行了整體的總結(jié)跟反思。為了迎接更好的20xx年，我對(duì)于自身的缺點(diǎn)會(huì)作出改進(jìn)，尤其是自身的管理能力和團(tuán)隊(duì)配合能力。為了進(jìn)一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點(diǎn)，我做出來整年的工作計(jì)劃如下。

一、協(xié)助客戶經(jīng)理維護(hù)好客戶的關(guān)系。

在未來的工作中，我會(huì)不斷的向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)一些經(jīng)驗(yàn)，以及為人處世跟客戶打好關(guān)系的經(jīng)驗(yàn)。并且會(huì)積極的配合領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)，做好團(tuán)結(jié)一致以及配合整個(gè)管理流程的事情。在處理時(shí)常會(huì)給我提出一些寶貴的意見，我也會(huì)虛心的接納，并且在事后進(jìn)行網(wǎng)上巡查并深入了解學(xué)習(xí)，從而提升自己的工作能力。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作，并且圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)是我們的本職工作，只有不斷的進(jìn)步才能更好的取得成績。

二、充分認(rèn)識(shí)到團(tuán)隊(duì)的重要性。

在銀行工作從來都不是單打獨(dú)斗的事情，尤其是在維護(hù)客戶這方面，需要有各種人員進(jìn)行配合。所以在未來的工作中，我不僅需要跟客戶搞好關(guān)系，也需要跟整個(gè)團(tuán)隊(duì)搞好關(guān)系。只有不斷的提高自身跟團(tuán)隊(duì)的磨合以及配合能力才能更好的為客戶服務(wù)，并且取得客戶的信任，讓客戶進(jìn)行融資以及投資的行為。在執(zhí)行力上我也會(huì)不斷地進(jìn)步，當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)任務(wù)后，我會(huì)第一時(shí)間去研究資料并分析資料，從而提高客戶經(jīng)理的工作。

三、完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作。

身為客戶經(jīng)理助理，我也需要完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作任務(wù)，例如一些會(huì)議的記錄以及資料的派送。而協(xié)助客戶經(jīng)理最主要方面是整理一些客戶的資料，尤其是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及貸款方面的資料。只有未雨綢繆的做好這些評(píng)估審核以及對(duì)客戶的了解，我們才能知道從哪方面對(duì)客戶下手。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1.是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

2.是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

3.是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作_實(shí)際工作中遇到的種.種困難。

銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)3篇

20xx年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護(hù)和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，*貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)

營銷工作和*貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要*，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱?，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營銷工作和*專管工作中中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為商業(yè)銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來，無論在什么情況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實(shí)認(rèn)真，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過程中，做到*作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創(chuàng)新營銷方式，提高客戶營銷水平

20xx年，營業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營銷活動(dòng)，分別是:春雷計(jì)劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺09，均取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡?*的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保*遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個(gè)*化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝福，在客戶有困難時(shí)不忘送上援助的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。

三、耐心周到服務(wù)，提升*貼現(xiàn)實(shí)績

在*貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是及時(shí)的做好解釋和巧妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，如果對(duì)明擺的事實(shí)視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評(píng)意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來大多數(shù)客戶都會(huì)很樂意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。

總之，客戶營銷和*專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對(duì)待工作，領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

基本信息

姓 名： 袁先生

性 別： 男

年 齡： 23歲

婚姻狀況： 未婚

教育經(jīng)歷

20xx-09 - 20xx-07 江西經(jīng)貿(mào)大學(xué) 財(cái)務(wù)管理 本科

政治面貌： 共青團(tuán)員

現(xiàn)居住地： 江西

籍 貫： 江西

聯(lián)系電話： xxxxxxxxxxx

電子郵箱： xxxxxxxxxxx

求職意向

工作年限： 1年

工作地點(diǎn)： 江西

求職行業(yè)： 金融保險(xiǎn)、證券、期貨 黨政機(jī)關(guān)、團(tuán)體事業(yè)

求職職位： 信貸管理/資信評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)控制 融資經(jīng)理/專員 其他證券/金融/投資/銀行

工作經(jīng)歷

20xx-05 - 20xx-09 泰康人壽 銀保部客戶經(jīng)理

自我評(píng)價(jià)

從過去的在校擔(dān)任干部，到后來的賣家電，做保險(xiǎn)，再到做ktv，酒店服務(wù)員等工作經(jīng)歷錘煉了我的意志，提升了我綜合素質(zhì)：我有較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力，溝通能力和處理問題的能力;同時(shí)我也有很強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)精神，尤其是我廣泛的愛好進(jìn)一步加強(qiáng)了我的這種素質(zhì);我具有較強(qiáng)的事業(yè)心，責(zé)任感和敬業(yè)精神。對(duì)于做好該工作我充滿自信。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

一、引言

時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間又到了年終總結(jié)的時(shí)刻。作為一名銀行客戶經(jīng)理，我衷心感激上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事們?cè)谶^去一年里對(duì)我的大力支持和幫助。在他們的關(guān)心和鼓勵(lì)下，我在各項(xiàng)工作中努力拼搏，取得了一系列的成績?，F(xiàn)在，我將就我的一年工作進(jìn)行總結(jié)和回顧，分享我的心得體會(huì)和對(duì)未來的展望。

二、工作內(nèi)容及成果

作為一名銀行客戶經(jīng)理，我的工作主要分為三個(gè)方面：客戶拓展與維護(hù)、貸款業(yè)務(wù)辦理和金融產(chǎn)品推廣。在過去的一年里，我全身心地投入到工作中，取得了一定的業(yè)績。

首先，客戶拓展與維護(hù)方面，我積極參與各類社區(qū)活動(dòng)和企業(yè)拓展會(huì)，與潛在客戶建立聯(lián)系，傾聽他們的需求，并努力提供貼心的服務(wù)。通過不斷溝通和交流，我成功地與一批新客戶建立了合作關(guān)系，并為銀行帶來了一定的業(yè)務(wù)量增長。

其次，貸款業(yè)務(wù)辦理方面，我通過細(xì)致入微的調(diào)研和產(chǎn)品了解，與客戶深入交流，幫助他們制定合適的貸款方案。同時(shí)，我積極協(xié)調(diào)內(nèi)外部資源，推動(dòng)貸款審批流程，確保客戶貸款申請(qǐng)能夠順利辦理。在過去一年中，我成功辦理了數(shù)十個(gè)貸款業(yè)務(wù)，幫助客戶解決了資金周轉(zhuǎn)問題，滿足了他們的發(fā)展需求。

最后，金融產(chǎn)品推廣方面，我深入學(xué)習(xí)和了解銀行的各類理財(cái)和投資產(chǎn)品，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)目標(biāo)，為他們提供個(gè)性化的投資建議。通過持續(xù)不斷的宣傳和推廣，我成功吸引了一批客戶購買了銀行的理財(cái)產(chǎn)品，為銀行帶來了一定的收益和業(yè)務(wù)增長。

三、遇到的問題與思考

在工作過程中，我也遇到了一些問題，這些問題讓我深思并不斷尋找解決辦法。

首先，客戶需求多元化和個(gè)性化的特點(diǎn)使客戶經(jīng)理面臨了更高的要求。不同客戶有著不同的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此，我們需要充分了解他們的需求和預(yù)期，為他們量身定制合適的金融服務(wù)方案。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，我在過去一年中積極參加培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高自己的金融知識(shí)和專業(yè)素養(yǎng)。

其次，市場競爭激烈，客戶粘性不高。銀行客戶經(jīng)理需要不斷尋找機(jī)會(huì)，積極與客戶溝通，了解他們的需求和心聲，提供及時(shí)有效的解決方案。為了增加客戶粘性，我在過去一年中加強(qiáng)了與客戶的溝通和交流，并定期回訪和關(guān)懷，讓客戶感受到銀行的關(guān)愛與服務(wù)。

最后，工作壓力大，時(shí)間管理成為了一大難題。為了更好地應(yīng)對(duì)工作壓力，我學(xué)會(huì)了合理安排自己的時(shí)間，將工作分解為可操作的小目標(biāo)，并通過不斷反思和總結(jié)來提高工作效率。同時(shí)，我也注重身心健康，積極參加各類運(yùn)動(dòng)和娛樂活動(dòng)，保持良好的心態(tài)和體力。

四、對(duì)未來的展望

回顧過去一年的工作，我認(rèn)為自己在客戶拓展和業(yè)務(wù)辦理方面取得了一定的成績，但也存在著一些不足之處。對(duì)于未來，我有以下幾點(diǎn)展望：

首先，提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，不斷學(xué)習(xí)和適應(yīng)市場變化。積極參加各類培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，掌握最新的金融知識(shí)和業(yè)務(wù)技巧，以更好地滿足客戶的需求。

其次，加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量和客戶關(guān)系管理。通過不斷改進(jìn)服務(wù)流程和提高服務(wù)效率，提供更為便捷和個(gè)性化的金融服務(wù)，增加客戶的滿意度和粘性。

最后，深化團(tuán)隊(duì)合作和溝通。銀行是一個(gè)團(tuán)隊(duì)協(xié)作的機(jī)構(gòu)，只有團(tuán)結(jié)一心，形成合力，才能更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。我將繼續(xù)加強(qiáng)與部門和同事之間的交流與協(xié)作，共同推動(dòng)銀行的發(fā)展。

五、總結(jié)

在過去一年的工作中，我充分發(fā)揮了職業(yè)優(yōu)勢，努力拓展業(yè)務(wù)渠道和客戶資源，取得了一定的成績。同時(shí)，我也面臨著一些問題和挑戰(zhàn)，但通過調(diào)整心態(tài)、學(xué)習(xí)和反思，我逐漸找到了解決問題的方法。展望未來，我將繼續(xù)努力提高自身素質(zhì)，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，為銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

夯實(shí)基礎(chǔ)，營銷服務(wù)和運(yùn)營支撐能力穩(wěn)步提升，集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進(jìn)初具規(guī)模增長平穩(wěn)，集團(tuán)客戶穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻(xiàn)顯著提升。目標(biāo)市場保有率和信息化收入超時(shí)間進(jìn)度，截止9月30日，已經(jīng)達(dá)到363萬，完成全年指標(biāo)96.8%。集團(tuán)客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長，對(duì)穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了積極作用。信息化收入對(duì)公司運(yùn)營收入增長貢獻(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢。

一、開展短號(hào)增員專項(xiàng)競賽或活動(dòng)

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度，建立系統(tǒng)集團(tuán)分層分級(jí)預(yù)警機(jī)制按照市公司指導(dǎo)意見部署開展《新興分公司中小集團(tuán)“深耕計(jì)劃”專項(xiàng)行動(dòng)》。

首席客戶經(jīng)理工作機(jī)制成效顯著，縱向一體化的關(guān)系營銷得到加強(qiáng)執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制，公司領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)142家ab類集團(tuán)，嘗試和探索首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機(jī)制。實(shí)施百團(tuán)大戰(zhàn)半個(gè)月以來已有5家重要客戶達(dá)成戰(zhàn)略合作共識(shí)。

x年，公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委、縣政府、信產(chǎn)局、教育局、衛(wèi)生局、溫氏集團(tuán)、凌豐集團(tuán)、南方電網(wǎng)、等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)晤，鞏固深化了中國移動(dòng)與重要集團(tuán)客戶的關(guān)系，有效推動(dòng)了雙方集團(tuán)層面的深入合作。

二、保拓校訊通

以“家?；?dòng)”為基礎(chǔ)應(yīng)用，快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學(xué)校，縣城中小學(xué)覆蓋率100%，使用用戶1.37萬。

三、營銷型服務(wù)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型

競爭對(duì)手以集團(tuán)客戶為渠道，滲透集團(tuán)成員、個(gè)人及家庭客戶19189新增移動(dòng)用戶超過70%的新189客戶仍保留使用原來的號(hào)碼；

客戶選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合優(yōu)惠”，反映出189的策略是“主攻異網(wǎng)，捆綁營銷、集團(tuán)切入”。競爭對(duì)手發(fā)揮人脈優(yōu)勢、客戶經(jīng)理優(yōu)勢，通過“降低資費(fèi)、贈(zèng)送終端、話費(fèi)補(bǔ)貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段，從集團(tuán)市場切入個(gè)人及家庭客戶市場！

競爭對(duì)手以集團(tuán)客戶為對(duì)象，通過簽署協(xié)議、高層公關(guān)、人員派駐、組建虛擬網(wǎng)、行業(yè)應(yīng)用捆綁等手段，正面爭奪我公司政府、大型在網(wǎng)集團(tuán)客戶。x年，雖然納入kpi考核的拍照集團(tuán)客戶保有率指標(biāo)遠(yuǎn)超時(shí)間進(jìn)度，但已開始出現(xiàn)集團(tuán)成員話務(wù)量分流、拍照工作計(jì)劃網(wǎng)。集團(tuán)成員arpu總體下滑的趨勢。集團(tuán)客戶目標(biāo)市場保有率99.29%,高于kpi指標(biāo),c類等中小集團(tuán)成員離網(wǎng)率雖然低于大眾市場。中小集團(tuán)處于無人或少人看管的管理真空狀態(tài)。c類集團(tuán)易受過競爭對(duì)手的攻擊，而遭受進(jìn)攻的c類集團(tuán)轉(zhuǎn)網(wǎng)意向高達(dá)59%。資費(fèi)優(yōu)惠是引發(fā)中小企業(yè)轉(zhuǎn)網(wǎng)的原因。中小集團(tuán)已成為競爭對(duì)手關(guān)注和爭奪的重點(diǎn)，競爭形勢日趨嚴(yán)峻,新興分公司將進(jìn)一步加大中小集團(tuán)”深耕工程”的力度,進(jìn)一步保有中小集團(tuán)

四、未來三年集團(tuán)客戶

認(rèn)真貫徹市、縣公司指導(dǎo)意見，牢牢把握公司發(fā)展目標(biāo)，加快td和全業(yè)務(wù)產(chǎn)品在集團(tuán)推廣，大力拓展行業(yè)信息化藍(lán)海市場，創(chuàng)新組合營銷模式，加大動(dòng)力100產(chǎn)品包的宣傳推廣，增強(qiáng)信息化產(chǎn)品營銷和客戶維系能力，強(qiáng)化重要ab類集團(tuán)和中小集團(tuán)客戶的保有拓展工作認(rèn)識(shí)貫徹市、縣精神，牢牢把握公司發(fā)展目標(biāo)

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

20____年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際____作。在我的努力下，20____年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險(xiǎn)5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品匯財(cái)通22萬元。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)____是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的________理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠____通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)____，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。

三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。

1、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

2、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)____和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在____格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)____作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

3、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的____作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)____是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。

20____年，我們按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一安排部署，圍繞省公司的發(fā)展戰(zhàn)略和總體目標(biāo)，以體系建設(shè)為基礎(chǔ)，以行業(yè)應(yīng)用為突破口，以實(shí)施十百千萬工程為奮斗目標(biāo)，充分發(fā)揮全業(yè)務(wù)優(yōu)勢，突出業(yè)務(wù)重點(diǎn)，不斷完善管理體系和營銷服務(wù)體系，提升隊(duì)伍素質(zhì)和客戶服務(wù)滿意度，實(shí)現(xiàn)____集團(tuán)客戶業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展客戶經(jīng)理工作總結(jié)工作總結(jié)。在服務(wù)方面的主要工作如下：

一、不斷完善集團(tuán)客戶服務(wù)體系

提升服務(wù)質(zhì)量和水平下發(fā)了《聯(lián)通集團(tuán)客戶分級(jí)服務(wù)規(guī)范指導(dǎo)意見》、《聯(lián)通集團(tuán)客戶服務(wù)聯(lián)動(dòng)機(jī)制管理辦法》兩份主要文件，建立、完善集團(tuán)客戶全業(yè)務(wù)服務(wù)體系。建立集團(tuán)客戶分級(jí)服務(wù)體系，加強(qiáng)服務(wù)細(xì)分強(qiáng)化集團(tuán)客戶服務(wù)規(guī)范，提升服務(wù)水平建立服務(wù)質(zhì)量____機(jī)制，促進(jìn)服務(wù)提升完善服務(wù)流程，提升服務(wù)響應(yīng)能力

二、深化集團(tuán)客戶分層分級(jí)管理

推動(dòng)特____標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)帶發(fā)展，發(fā)展促服務(wù)的良____循環(huán)強(qiáng)化集團(tuán)客戶名單制營銷服務(wù)制度，落實(shí)《關(guān)于實(shí)行集團(tuán)大客戶名單制管理的通知》的各項(xiàng)工作要求，對(duì)____家省級(jí)集團(tuán)客戶單位，做到每一個(gè)集團(tuán)客戶都有指定的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)其營銷和服務(wù)工作，確保集團(tuán)大客戶的服務(wù)，整理明確了省、市二級(jí)集團(tuán)大客戶、核心客戶名單，實(shí)現(xiàn)了有系統(tǒng)支撐的集團(tuán)客戶服務(wù)管理。按照客戶類別屬____、業(yè)務(wù)屬____、規(guī)模屬____，建立多維度客戶分層分級(jí)管理體系。

在此基礎(chǔ)上，提出新的針對(duì)不同類別集團(tuán)客戶的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)要求，整合客戶俱樂部服務(wù)平臺(tái)和客戶服務(wù)熱線，加強(qiáng)對(duì)俱樂部客戶服務(wù)規(guī)范、客戶經(jīng)理服務(wù)規(guī)范以及客戶故障響應(yīng)綠____通道等相應(yīng)流程的落實(shí);要進(jìn)一步加深集團(tuán)客戶的服務(wù)深度和廣度，增強(qiáng)客戶感知，體現(xiàn)服務(wù)差異化，提升集團(tuán)客戶的滿意度和忠誠度，最終實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶和企業(yè)的雙贏。繼續(xù)利用好公司客戶俱樂部這一平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)各類集團(tuán)客戶關(guān)鍵人物的通信外服務(wù)，特別是有針對(duì)____地開展大客戶行業(yè)推廣、年會(huì)等客戶關(guān)懷活動(dòng)，達(dá)到持續(xù)提高大客戶滿意度的目的;面向中小企業(yè)客戶拓寬服務(wù)渠道、完善集團(tuán)客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業(yè)運(yùn)作，以延伸服務(wù)為核心打造商務(wù)客戶的特____服務(wù)。

三、以服務(wù)促發(fā)展

突破行業(yè)客戶市場發(fā)展瓶頸完善行業(yè)客戶的服務(wù)體系，加強(qiáng)客戶經(jīng)理服務(wù)規(guī)范以及行業(yè)故障響應(yīng)綠____通道等相應(yīng)流程的落實(shí);客戶需求結(jié)合為客戶提供不同等級(jí)的服務(wù)，加深集團(tuán)客戶的服務(wù)深度，體現(xiàn)不同類別客戶的服務(wù)差異化，增強(qiáng)客戶感知，提升集團(tuán)客戶的滿意度和忠誠度，最終實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶和企業(yè)的雙贏。在此基礎(chǔ)上，對(duì)存量的行業(yè)客戶進(jìn)行深度開發(fā)，通過行業(yè)解決方案的應(yīng)用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政____機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位對(duì)信息化和通信的需求。

四、堅(jiān)持以客戶為中心

完善集團(tuán)客戶服務(wù)支撐響應(yīng)體系，不斷提升對(duì)集團(tuán)客戶的服務(wù)支撐能力和水平，努力提升客戶感知。

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)____出生的學(xué)生成長為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20____年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)__________，提高自身____素質(zhì)。作為一名________建國會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)________的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)___________的先進(jìn)____文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

2、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要____，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以____的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保____信貸資金的安全。

3、存在不足

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)____，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

20xx年全年，我擔(dān)任xx支行客戶經(jīng)理一職。回顧走過的20xx年，成長是全年的主旋律?，F(xiàn)將20xx年度的工作總結(jié)交予組織，請(qǐng)組織鑒證。

首先，我認(rèn)真完成了工作崗位的本職職責(zé)。我將客戶經(jīng)理的主要工作職責(zé)歸結(jié)為：協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人完成客戶營銷、信貸管理和安全保衛(wèi)工作等。20xx全年經(jīng)歷了旺季營銷、夏天行動(dòng)、崗位培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)軟轉(zhuǎn)等活動(dòng)，我協(xié)助兩任負(fù)責(zé)人xx和xx完成了本外幣各項(xiàng)存款xx萬元，新增xx萬元，各項(xiàng)貸款xx萬元，新增xx萬元。全年實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤xx萬元。新增企業(yè)擴(kuò)戶xx戶，按揭合作樓盤1個(gè)，個(gè)人貴賓戶新增101戶，新營銷國際結(jié)算戶1戶。成功完成全年各主要業(yè)務(wù)指標(biāo)。在信貸上，我認(rèn)真進(jìn)行信貸調(diào)查，做好年度授信報(bào)批，及時(shí)上交檔案資料，按照規(guī)定開展貸后管理。安全工作上，認(rèn)真開展每月學(xué)習(xí)會(huì)議，寫好季度案防報(bào)告，組織好防搶防爆預(yù)案演練，實(shí)現(xiàn)全年度網(wǎng)點(diǎn)安全無事故。

其次，在崗期間，我認(rèn)真參加各項(xiàng)培訓(xùn)，取得相應(yīng)資格證書。20xx年4月份，我參加了對(duì)公客戶經(jīng)理培訓(xùn)，成績良好；5月份，我參加銀行業(yè)理財(cái)資格考試，兩門課程均通過；6月份，我參加了法人客戶授信管理培訓(xùn)，學(xué)習(xí)新的`授信制度下法人業(yè)務(wù)的操作；7月份，參加了人民銀行征信培訓(xùn)及競賽考試；9月份，參加了全省客戶經(jīng)理輪訓(xùn)；10月份，參加了對(duì)公客戶經(jīng)理考試，并順利通過；12月份，參加了省外匯協(xié)會(huì)組織的外匯培訓(xùn)及考試。與何勝通同志合寫的“鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展三農(nóng)業(yè)務(wù)的新出路”一文，成功入圍了市分行金融研討會(huì)。之上種種，推動(dòng)我成長。

再有，業(yè)余時(shí)間，我不斷充實(shí)提高自己。讀書使人進(jìn)步。本年度閱讀了《曾國藩》、《改革是中國最大的紅利》、《中國稅收》、《螳螂》、《這個(gè)世界會(huì)好嗎》等書籍，汲取養(yǎng)分。我認(rèn)識(shí)到，做事應(yīng)當(dāng)不驕不躁、踏實(shí)沉穩(wěn)、本分做事，做人應(yīng)當(dāng)努力做一個(gè)好人，做社會(huì)的棟梁。

最后，作為一名共產(chǎn)黨員，我努力跟緊黨的步伐，時(shí)時(shí)提升自己的思想認(rèn)識(shí)不松懈。我期冀繼續(xù)懷抱一腔熱血和一顆赤誠之心，在農(nóng)業(yè)銀行的大平臺(tái)上拼搏奮斗，貢獻(xiàn)自己的青春。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

(一)充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題，完善團(tuán)隊(duì)管理。

(三)充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營銷目標(biāo)。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

一、男士

1、方向明確。

2、身體協(xié)調(diào)，姿勢穩(wěn)健。

3、步伐從容，步態(tài)平衡，步幅適中，步速均勻，走成直線。

4、雙臂自然擺動(dòng)，挺胸抬頭，目視前方。

二、女士

1、方向明確。

2、身體協(xié)調(diào)，姿勢優(yōu)美。

3、步伐從容，步態(tài)平衡，步幅適中，步速均勻，走成直線。

4、雙臂自然擺動(dòng)，挺胸抬頭，目視前方。

三、行進(jìn)指引時(shí)的姿態(tài)規(guī)范

行進(jìn)指引是在行進(jìn)之中帶領(lǐng)、引導(dǎo)客戶。

1、請(qǐng)客戶開始行進(jìn)時(shí)，應(yīng)面向客戶稍許欠身。

2、若雙方并排行進(jìn)時(shí)，服務(wù)人員應(yīng)居于左側(cè)。

3、若雙方單行行進(jìn)時(shí)，服務(wù)人員應(yīng)居于左前方約一米左右的位置。

4、在陪同引導(dǎo)客戶時(shí)，服務(wù)人員行進(jìn)的速度須與客戶相協(xié)調(diào)。

5、及時(shí)的關(guān)照提醒，經(jīng)過拐角或樓梯之處時(shí)，須關(guān)照提醒客戶留意;進(jìn)出電梯時(shí)，應(yīng)用一只手按住電梯門。

6、在行進(jìn)中與客戶交談或答復(fù)其提問時(shí)，應(yīng)將頭部、上身轉(zhuǎn)向客戶。

(引導(dǎo)客戶上樓)

(引導(dǎo)客戶下樓)

(走道上引路)

(進(jìn)電梯)

(出電梯)

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。

此外，我參加了個(gè)人理財(cái)師資格的考試。在學(xué)習(xí)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了角色。通過我行提出的“將農(nóng)業(yè)銀行打造成區(qū)域市場內(nèi)客戶首選銀行”，使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了農(nóng)行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

? 銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃 ?

時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。

20xx年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒有成為過去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍，基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個(gè)神，一個(gè)是父神叫信貸，一個(gè)是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險(xiǎn)，籌資耗費(fèi)成本，誠信為則，利息成橋，這種經(jīng)營金錢的交易，演進(jìn)升華，化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實(shí)習(xí)的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過半年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開始學(xué)起，寫調(diào)查報(bào)告，辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù)，進(jìn)行貸后檢查，學(xué)會(huì)這些基本業(yè)務(wù)之后，我開始學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策具有波動(dòng)性，銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時(shí)成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形 。幾乎使每一筆貸款都會(huì)經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會(huì)不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后如負(fù)重荷的資任，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松 。只有真正經(jīng)歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險(xiǎn)中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場之險(xiǎn)惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風(fēng)云，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面:

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí)；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶；以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1、建立客戶信息庫，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔悖瑫?huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險(xiǎn)，營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對(duì)這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng)；另一方面，我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

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