述職范文|合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)總結(jié)（收藏15篇）

合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)總結(jié)（收藏15篇）。

? 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)總結(jié) ?

20xx年，為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，培育良好的合規(guī)文化,實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營(yíng)，我行以科學(xué)發(fā)展觀和農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價(jià)值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺(jué)遵循、具有農(nóng)業(yè)銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障。現(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：

一、高度重視，抓認(rèn)識(shí)到位和組織落實(shí)

為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的正常開(kāi)展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開(kāi)會(huì)議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)。成立了以任組長(zhǎng)，任副組長(zhǎng)，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過(guò)問(wèn)活動(dòng)開(kāi)展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)有效的開(kāi)展。同時(shí)各部門(mén)合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開(kāi)展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。

(一)為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長(zhǎng)期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來(lái)開(kāi)展。

二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的活動(dòng)口號(hào)；另一方面開(kāi)展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則，即：“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡(jiǎn)報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、墻報(bào)、專(zhuān)欄、桌牌、橫幅、手冊(cè)、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報(bào)情況，交流經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)工作，通過(guò)設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規(guī)知識(shí)”等專(zhuān)欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問(wèn)題、新做法、新經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。

三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對(duì)制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了，有的部門(mén)結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。

四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。行先后開(kāi)展了多次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽，使員工增長(zhǎng)了知識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí)。另一方面以“文”反映合規(guī)動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢(shì)下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。

(二)機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)逐級(jí)有序開(kāi)展。評(píng)價(jià)基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，各部門(mén)按照方案要求逐級(jí)組織自評(píng)和復(fù)評(píng)活動(dòng)，對(duì)于制度和流程的評(píng)價(jià)較為認(rèn)真和全面，而對(duì)于執(zhí)行狀況的評(píng)價(jià)有偏離，評(píng)價(jià)結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。通過(guò)分析問(wèn)題，落實(shí)整改措施，評(píng)價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。

(三)法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項(xiàng)措施，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后，各部門(mén)都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開(kāi)展審查工作。但仍然存在一些問(wèn)題：對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作思想重視程度不夠，不能充分認(rèn)識(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對(duì)法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個(gè)別分行學(xué)習(xí)的主動(dòng)性不足等。

(四)宣傳活動(dòng)豐富多彩,形式多樣,為“合規(guī)年”各項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展?fàn)I造了良好的氛圍。雖然“合規(guī)年”活動(dòng)較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結(jié)合本行的實(shí)際情況靈活開(kāi)展的有聲有色。

二、工作中存在的問(wèn)題

(一)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題

1、機(jī)構(gòu)人員情況

信貸人員對(duì)本區(qū)域經(jīng)濟(jì)、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專(zhuān)業(yè)知識(shí)的掌握情況不夠全面，致使對(duì)客戶(hù)分析結(jié)論不透徹，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別不明晰，不能有效地進(jìn)行事先的風(fēng)險(xiǎn)防范。

2、貸前調(diào)查不詳細(xì)

存在個(gè)別檔案填寫(xiě)資料不完整，調(diào)查不夠詳實(shí)，調(diào)查檔案中沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；個(gè)別客戶(hù)檔案中“受理信息登記表”與“額度申請(qǐng)表”中申請(qǐng)金額不一致，住處聲明中無(wú)具體住址；個(gè)別信貸員在調(diào)查時(shí),沒(méi)有真實(shí)地將借款人的基本信息調(diào)查清楚,實(shí)際情況與調(diào)查報(bào)告中的數(shù)據(jù)不相符,如:對(duì)借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費(fèi)用存在少報(bào),來(lái)增加資產(chǎn)的數(shù)據(jù)，提高資產(chǎn)與負(fù)債的比率，增加借款人的還款能力；個(gè)別信貸員對(duì)貸款保證人的調(diào)查也存在一定問(wèn)題，沒(méi)有經(jīng)過(guò)認(rèn)真的交叉檢驗(yàn)，對(duì)保證人社會(huì)關(guān)系以及生活習(xí)慣掌握的深度不夠，導(dǎo)致借款人在無(wú)法還款時(shí)，保證人償還貸款的責(zé)任不能如期履行，致使調(diào)查結(jié)論不能真實(shí)反映客戶(hù)的基本信息，并輕易下調(diào)查結(jié)論，缺少科學(xué)的分析判斷，為下一道環(huán)節(jié)埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3、貸款審查、審批履職不到位

一是通過(guò)調(diào)閱檔案資料發(fā)現(xiàn)個(gè)別審查崗不能夠認(rèn)真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照未年檢，但在審查意見(jiàn)表中沒(méi)提出異議；審查表中貸戶(hù)房產(chǎn)評(píng)估信息與評(píng)估報(bào)告不符。二是審批環(huán)節(jié)中存在流于形式，部分審貸會(huì)提問(wèn)過(guò)于簡(jiǎn)單。通過(guò)調(diào)閱審貸會(huì)記錄表發(fā)現(xiàn)個(gè)別審貸會(huì)提問(wèn)記錄沒(méi)有實(shí)質(zhì)性問(wèn)題提出或沒(méi)有問(wèn)題提出，個(gè)別審貸會(huì)沒(méi)有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行詳細(xì)詢(xún)問(wèn)及分析。甚至審貸會(huì)弄虛作假，后補(bǔ)審貸會(huì)記錄，審貸會(huì)召開(kāi)時(shí)間早于審查審批的時(shí)間，存在逆流程作業(yè)的嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，致使貸款審查、審批結(jié)論缺乏正確的判斷，或者說(shuō)是誤判,不能客觀、真實(shí)地反映客戶(hù)的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4、貸后管理情況

（1）檢查催收：存在不及時(shí)或未進(jìn)行貸后檢查。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒(méi)有貸后檢查表，不能夠核實(shí)是否進(jìn)行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過(guò)場(chǎng)，貸后檢查表與用戶(hù)申請(qǐng)表中用戶(hù)的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對(duì)客戶(hù)的資金用途進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數(shù)大幅增加。

（2）檔案管理：存在信息填寫(xiě)不完整，相關(guān)人員沒(méi)有簽字。通過(guò)復(fù)評(píng)時(shí)調(diào)閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現(xiàn)個(gè)別分行的貸款合同、借據(jù)不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入不及時(shí)、不完整等現(xiàn)象。

(二)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)中存在問(wèn)題

1.制度建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。基本規(guī)章制度建設(shè)工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展留下了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規(guī)范的現(xiàn)象比較普遍。在檢查中發(fā)現(xiàn)存在前臺(tái)業(yè)務(wù)在后臺(tái)沒(méi)有專(zhuān)人審核把關(guān)的.問(wèn)題。開(kāi)戶(hù)檔案填寫(xiě)不規(guī)范，沒(méi)有法定代表人的授權(quán)委托書(shū)等，開(kāi)戶(hù)資料沒(méi)有進(jìn)行嚴(yán)格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫(kù)、作廢、更換和管理中存在不規(guī)范、不認(rèn)真現(xiàn)象，沒(méi)有建立檔案調(diào)閱登記簿。

3.前臺(tái)業(yè)務(wù)操作中存在不規(guī)范的現(xiàn)象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號(hào)混用，通過(guò)監(jiān)控錄像的查看，發(fā)現(xiàn)由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶(hù)密碼；客戶(hù)印鑒卡未按規(guī)定留存、未按規(guī)定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號(hào)；柜員權(quán)限交接，未登記權(quán)限交接登記表的問(wèn)題；未按照人民銀行的規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的報(bào)批或報(bào)備工作等。未執(zhí)行先收款后記賬規(guī)定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內(nèi)容不全，銀行回單沒(méi)有與企業(yè)進(jìn)行交接等問(wèn)題。部分支行在支票填寫(xiě)中有填寫(xiě)不規(guī)范、填寫(xiě)錯(cuò)誤的現(xiàn)象。

4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒(méi)有實(shí)行“統(tǒng)一印制，專(zhuān)人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫(kù)保管”的原則。各類(lèi)重要空白憑證沒(méi)有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內(nèi)保管，存在較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患；重要空白憑證請(qǐng)領(lǐng)后未及時(shí)入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點(diǎn)還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。

6.對(duì)賬管理工作沒(méi)有達(dá)到要求。對(duì)賬管理工作沒(méi)有達(dá)到要求，個(gè)在對(duì)賬中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未及時(shí)處理。業(yè)務(wù)人員對(duì)待銀行對(duì)賬工作的不認(rèn)真負(fù)責(zé)會(huì)給我行造成諸多不利影響。對(duì)賬不完全會(huì)對(duì)我行造成重大資金損失，由于相互對(duì)賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶(hù)資金一旦被挪用或盜用,短時(shí)間內(nèi)難以暴露。

三、下一步工作安排

為有效解決活動(dòng)組織方面的薄弱環(huán)節(jié)，貫徹落實(shí)中暴露出的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，推動(dòng)活動(dòng)深入開(kāi)展，我行將采取通報(bào)的方式，使各部門(mén)認(rèn)識(shí)到自身存在的不足與缺陷，同時(shí)要進(jìn)一步完善和創(chuàng)新活動(dòng)方案和內(nèi)容，要積極探索有效開(kāi)展活動(dòng)的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營(yíng)管理中存在問(wèn)題，以強(qiáng)烈的責(zé)任心和更加扎實(shí)有效的工作，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量地完成好活動(dòng)任務(wù)，不斷將“合規(guī)年”各項(xiàng)活動(dòng)推向深入。

(一)鞏固“合規(guī)年”各項(xiàng)活動(dòng)成果，促使自我評(píng)估長(zhǎng)效機(jī)制的建立，促進(jìn)一線業(yè)務(wù)部門(mén)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一職責(zé)，并充分發(fā)揮審計(jì)部門(mén)作為風(fēng)險(xiǎn)管理第三道防線的監(jiān)督職能；繼續(xù)加強(qiáng)制度流程建設(shè)，依照內(nèi)部控制要求，完善各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實(shí)和相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度的建立為切入點(diǎn)，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，提升操作風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。同時(shí)，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)條線的自我檢查、自我監(jiān)督、自我評(píng)估，加大執(zhí)行考核與問(wèn)責(zé)力度，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計(jì)部門(mén)進(jìn)一步加大信貸、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的力度和深度，會(huì)同審計(jì)部門(mén)對(duì)屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門(mén)第一責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)，對(duì)相關(guān)直接責(zé)任人、其它責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的同時(shí)要進(jìn)行問(wèn)責(zé)、追責(zé)，以起到警示作用。要認(rèn)真做好信貸、業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查、日常監(jiān)督、事后監(jiān)督管理和逾期貸款監(jiān)控工作。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，力爭(zhēng)使各風(fēng)險(xiǎn)條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際要求，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)人員的選擇，應(yīng)該設(shè)定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，從年齡、專(zhuān)業(yè)、學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)等幾個(gè)方面提出要求。

(五)進(jìn)一步加大合規(guī)人員的培訓(xùn)工作力度，迅速提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)人員的業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，通過(guò)交流學(xué)習(xí)等手段，促使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)人員要深刻認(rèn)識(shí)到本崗位責(zé)任，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)事前風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別、事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和事后風(fēng)險(xiǎn)控制等各項(xiàng)工作職責(zé)。在此基礎(chǔ)上，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)人員業(yè)務(wù)水平和能力問(wèn)題，組成評(píng)估工作組，本著“邊評(píng)價(jià)邊培訓(xùn)，邊評(píng)價(jià)邊交流”的原則，來(lái)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)人員業(yè)務(wù)水平和能力。同時(shí)，倡導(dǎo)全行建立學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì)風(fēng)格，以研究促實(shí)踐，積極為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作人員爭(zhēng)取各種培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、參會(huì)和金融同業(yè)交流機(jī)會(huì)，幫助風(fēng)險(xiǎn)管理人員不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，掌握更豐富、更前沿的業(yè)內(nèi)信息和監(jiān)管意見(jiàn)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理技能，使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。

(六)進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)和合規(guī)文化理念的宣傳，力爭(zhēng)早日使合規(guī)變成員工的思維習(xí)慣和自覺(jué)行為。通過(guò)專(zhuān)業(yè)性、知識(shí)性、多樣性的宣傳形式，使員工認(rèn)識(shí)到合格管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同樣重要，我們開(kāi)展“合規(guī)年”活動(dòng)，實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)工程的目的，就是為了樹(shù)立全新的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，完善業(yè)務(wù)制度，規(guī)范操作流程，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)整改，提高關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制力，培養(yǎng)合規(guī)辦事的習(xí)慣，使業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)合格管理相匹配，促進(jìn)規(guī)模、質(zhì)量、效益協(xié)調(diào)發(fā)展，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)加速轉(zhuǎn)型。從而，增強(qiáng)每個(gè)員工參加合規(guī)年活動(dòng)、適應(yīng)合規(guī)要求、促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的責(zé)任感和緊迫感。

? 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)總結(jié) ?

所謂合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，要求確保銀行的經(jīng)營(yíng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織實(shí)施制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

合規(guī)的道理人人都知道，人人都會(huì)講。執(zhí)行起來(lái)效果卻并不理想。XXX省農(nóng)村信用社XXX市辦事處本著加大合規(guī)文化教育廣度和深度的目的。讓全市員工都參與到了此次銳智合規(guī)文化情景訓(xùn)練營(yíng)中來(lái)。訓(xùn)練營(yíng)的老師非常專(zhuān)業(yè)，教學(xué)目的十分明確。教學(xué)采用講授、情景模擬、分析總結(jié)、互動(dòng)分享相結(jié)合的方式。在教學(xué)與互動(dòng)的交替中，把合規(guī)文化建設(shè)的重要性，違規(guī)操作的根源以及怎樣做好合規(guī)人，一一呈現(xiàn)在每個(gè)學(xué)員的面前。

我懷著提升自己，規(guī)范自己合規(guī)行為的心態(tài)來(lái)參加本次訓(xùn)練。老師首先讓我們做了一組習(xí)題，由此拋出了合規(guī)的概念;和我們一起分析違規(guī)的根源，指出了超越本我的方法。從致命快遞到荊棘取水等情景項(xiàng)目中一次次的感受到違規(guī)操作容易，合規(guī)操作的難度。經(jīng)情景訓(xùn)練讓我認(rèn)知了只有合規(guī)操作，才能圓滿(mǎn)地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。我們知道，本我是違規(guī)操作的根源，經(jīng)驗(yàn)和壞習(xí)慣是合規(guī)操作的最大包袱，而同業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)卻是違規(guī)操作的最大誘因。要想合規(guī)操作，形成良好的合規(guī)文化，必須立志改變現(xiàn)狀，從思想上、行動(dòng)上來(lái)一次徹底的革命：主動(dòng)改變自己，將合規(guī)文化融入自己的血液，深入到骨髓里，做合規(guī)操作的主人。

合規(guī)文化情景訓(xùn)練生動(dòng)有趣，寓意深刻。老師拋磚引玉的講解和分析點(diǎn)亮了我思緒的火花，讓我的思維無(wú)拘無(wú)束的自由飛翔

銳智合規(guī)文化情景訓(xùn)練讓我明白了合規(guī)文化建設(shè)勢(shì)在必行：

一、合規(guī)文化建設(shè)是我們信用社可持續(xù)發(fā)展的需要

XXX農(nóng)村信用社風(fēng)雨歷程60年，從小到大，從弱變強(qiáng)。是幾代信合人艱苦努力工作的成果。在目前的新形勢(shì)下，外要符合監(jiān)管日趨嚴(yán)格的要求、提高同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，內(nèi)要自我發(fā)展、自我完善，打造信合核心競(jìng)爭(zhēng)力。推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，有利于促進(jìn)信用社可持續(xù)健康發(fā)展。發(fā)展要靠科學(xué)，而這個(gè)科學(xué)就是合規(guī)與發(fā)展相輔相成，相互促進(jìn)。合規(guī)是發(fā)展的前提。只有在合規(guī)制度下的發(fā)展才能更長(zhǎng)遠(yuǎn)。與此同時(shí)，持續(xù)發(fā)展又會(huì)有效促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。兩者相互關(guān)聯(lián)、相互依托形成科學(xué)發(fā)展的良性循環(huán)。

二、合規(guī)文化建設(shè)是信用社在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中屹立不倒的根本

對(duì)于合規(guī)，有人說(shuō)過(guò)順風(fēng)順?biāo)畷r(shí)容易忘記合規(guī)，競(jìng)爭(zhēng)激烈時(shí)容易被迫違規(guī)。如果不小心被迫違了規(guī)，那么，我們就面臨著被淘汰的危險(xiǎn)。競(jìng)爭(zhēng)越是激烈，我們?cè)揭弦?guī)操作，這才是信合發(fā)展的根本。正如老師講的，農(nóng)村信用社不能再做井底之蛙，放眼望去是外資銀行、國(guó)內(nèi)各大商業(yè)銀行、股份制銀行你爭(zhēng)我?jiàn)Z的激烈競(jìng)爭(zhēng)。如果再不從溫暖的襁褓中掙脫出來(lái)，積極地參與合規(guī)，規(guī)范自己的行業(yè)行為，我們將會(huì)被時(shí)代所拋棄。我們應(yīng)該知道，自從我國(guó)加入了WTO，外資銀行便迅速登陸，他們參股國(guó)內(nèi)銀行，推廣汽車(chē)消費(fèi)信貸、進(jìn)軍中國(guó)的信用卡市場(chǎng)外資金融機(jī)構(gòu)帶著大量的資金和豐富的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在中國(guó)搶占原本屬于我們國(guó)內(nèi)的高端客戶(hù)和廣闊的金融市場(chǎng)。與此同時(shí)，國(guó)內(nèi)各大銀行也在紛紛調(diào)整策略：規(guī)范行業(yè)行為，調(diào)整公司治理機(jī)制，處置不良資產(chǎn)，加大與外資銀行合作、紛紛上市調(diào)動(dòng)一切資源提升競(jìng)爭(zhēng)力。在這種嚴(yán)峻的形勢(shì)之下，農(nóng)村信用社絕不能坐以待斃。還在為短時(shí)間內(nèi)飛躍式的發(fā)展而沾沾自喜嗎?僅僅硬性條件上的拿來(lái)主義和跨越式的發(fā)展是不夠的。我們還需要軟條件的導(dǎo)航那就是合規(guī)文化。當(dāng)前的農(nóng)村信用社抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)還處于初級(jí)階段，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)就是要對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行預(yù)防，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警，就是要避免因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而遭受到的法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)或聲譽(yù)的損失。

三、合規(guī)文化建設(shè)是增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力和提升全社形象的基礎(chǔ)

合規(guī)文化建設(shè)必然形成合法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好經(jīng)營(yíng)理念。當(dāng)這種理念與個(gè)人的價(jià)值觀、利益觀相一致時(shí)，團(tuán)隊(duì)與個(gè)人就會(huì)融為一體，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)凝聚力。在這種人人合規(guī)的工作氛圍中，勢(shì)必營(yíng)造出更加專(zhuān)業(yè)的銀行從業(yè)隊(duì)伍。這個(gè)更加專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍會(huì)用更高層次的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)提高、完善自己，提升服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量，為客戶(hù)提供全方位的，快捷、方便、安全的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，全面提升信用社在社會(huì)及客戶(hù)心目中的品牌形象。

四、合規(guī)文化建設(shè)是打造員工核心競(jìng)爭(zhēng)力的必經(jīng)之路

21世紀(jì)的競(jìng)爭(zhēng)，是人才的競(jìng)爭(zhēng)。農(nóng)村信用社的發(fā)展需要建立一批優(yōu)秀的高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才。新的人才要引進(jìn)，老的員工素質(zhì)要提高。而合規(guī)是金融人才專(zhuān)業(yè)的象征。從事金融行業(yè)的工作，就要錘煉自身的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)行為。當(dāng)我們每一位員工都具備合規(guī)管理的行為操作者，有這種強(qiáng)大的動(dòng)力和氛圍必將營(yíng)造出一支堅(jiān)不可摧的合規(guī)隊(duì)伍。這就是信用社的核心競(jìng)爭(zhēng)力;這，就是是每一位信合員工的核心競(jìng)爭(zhēng)力!

合規(guī)文化建設(shè)是信合發(fā)展的需要，怎樣做一名優(yōu)秀的合規(guī)人?

有人說(shuō)人人都希望改變，但都拒絕被改變。這透視出人自身才是自己最大的敵人。如何超越邪惡的違規(guī)根源本我，成就超我，做好一名合規(guī)操作者，要的就是主動(dòng)改變。將這種改變轉(zhuǎn)換為行為，形成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。當(dāng)良好的習(xí)慣形成，不良的壞習(xí)慣就得以根除。簡(jiǎn)言之，合規(guī)文化就是將合規(guī)制度形成一種個(gè)人職業(yè)習(xí)慣，將這種合規(guī)習(xí)慣釀成一種濃濃的合規(guī)氛圍。這種氛圍就是合規(guī)文化，這種習(xí)慣就是合規(guī)文化。

合規(guī)操作，人人有責(zé)。在自上而下的合規(guī)文化建設(shè)中，我們要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好合規(guī)文化建設(shè)的參與者、執(zhí)行者、建議者和監(jiān)督者。

作為合規(guī)文化建設(shè)的參與者，要積極投身進(jìn)去，親身感受，把自己融入到濃濃的合規(guī)氛圍中。現(xiàn)在的合規(guī)情景訓(xùn)練正是我們參與合規(guī)文化建設(shè)的一個(gè)階段，我們要好好把握這個(gè)機(jī)會(huì)，給自己的觀念來(lái)個(gè)徹頭徹尾的洗禮。在今后的工作中，把合規(guī)觀念制度落實(shí)在行動(dòng)中。

作為合規(guī)文化建設(shè)的執(zhí)行者，要從我做起，從小事做起。主動(dòng)學(xué)習(xí)各種金融法規(guī)、行業(yè)制度章程，學(xué)習(xí)聯(lián)社的規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。深入學(xué)習(xí)，深刻理解。在平時(shí)的工作中，從細(xì)微處著手，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)。

作為合規(guī)文化建設(shè)的建議者，要善于總結(jié)和發(fā)現(xiàn)。對(duì)于不同的崗位和操作流程中的漏洞、不足。我們要找到風(fēng)險(xiǎn)防范措施并提出合理化的建議。讓信用社的制度、流程更加完善合理。

作為合規(guī)文化建設(shè)的監(jiān)督者，要隨時(shí)保持警惕，提醒自己和他人：合規(guī)重于一切。監(jiān)督并糾正違規(guī)行為，要勇于同違規(guī)違紀(jì)行為作斗爭(zhēng)。

合規(guī)文化建設(shè)工程浩大，貫穿農(nóng)村信用社改革發(fā)展的全過(guò)程。我們必須全員參與，全面樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作，形成良好的合規(guī)文化氛圍。讓信用社的管理更嚴(yán)格，經(jīng)營(yíng)更精細(xì)，服務(wù)更專(zhuān)業(yè)，操作更規(guī)范。為農(nóng)村信用社的跨越式發(fā)展插上騰飛的翅膀。

? 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)總結(jié) ?

一、一年來(lái)主要工作完成情況：

印尼亞齊印度烏茲平達(dá)4330mw火電技術(shù)監(jiān)督與服務(wù)等項(xiàng)目，國(guó)內(nèi)風(fēng)電承接合同額億元，順利完成集團(tuán)公司下達(dá)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)任務(wù)。

2、加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，盤(pán)活資金。根據(jù)集團(tuán)公司的部署，管理公司安排財(cái)務(wù)人員摸清家底，核實(shí)帳務(wù)，對(duì)歷史遺留的問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)題報(bào)告，并多次和管理公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的西北火電以及外委工程等多家單位溝通，取得理解和共識(shí)，加大資金回籠力度，有效降低了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，改善管理公司財(cái)務(wù)捉襟見(jiàn)肘的困局。

在項(xiàng)目管理過(guò)程中，及時(shí)清理履約保函、投標(biāo)保證金，并責(zé)任到人，嚴(yán)肅銀行賬戶(hù)管理紀(jì)律，理清并規(guī)范銀行賬戶(hù)。對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付及其他應(yīng)收、應(yīng)付賬款進(jìn)行清理，并將多年遺留問(wèn)題提交專(zhuān)題報(bào)告及處理意見(jiàn)至集團(tuán)公司定奪解決。

各盡其責(zé)，加強(qiáng)本部和項(xiàng)目、項(xiàng)目和項(xiàng)目之間聯(lián)系，盤(pán)活現(xiàn)有人力資源，鼓勵(lì)員工積極參加各類(lèi)注冊(cè)證的取證工作，充分調(diào)動(dòng)職工的能動(dòng)性和積極性。

完善公司內(nèi)部采購(gòu)計(jì)劃，建全固定資產(chǎn)、低值易耗品及辦公用品購(gòu)置程序，本著節(jié)約的原則，按部門(mén)、項(xiàng)目所需購(gòu)買(mǎi)，避免浪費(fèi)，做到購(gòu)買(mǎi)、發(fā)放、庫(kù)存各類(lèi)臺(tái)帳清晰。配合著集團(tuán)公司完成三標(biāo)一體審核，修訂和完善《管理公司制度匯編》、《火力發(fā)電廠工程建設(shè)項(xiàng)目管理制度匯編》、《職工管理規(guī)定》、《職工薪酬管理規(guī)定》、《職工教育培訓(xùn)管理規(guī)定》等制度，使工作有章可循、有據(jù)可查。

4、在建項(xiàng)目安全推進(jìn)，業(yè)主評(píng)價(jià)良好。今年，管理公司承接的國(guó)內(nèi)外項(xiàng)目達(dá)10個(gè)之多。目前，各項(xiàng)目均進(jìn)展平穩(wěn)，各項(xiàng)工作安全推進(jìn)，基本和業(yè)主形成良好的互動(dòng)局面，業(yè)主評(píng)價(jià)較好。但也有部分工程不盡人意，需要慢慢消化。

5、黨建工作富有成效。以加強(qiáng)“三個(gè)建設(shè)”和“依法治企“為主線，落實(shí)集團(tuán)公司各項(xiàng)黨務(wù)工作，推動(dòng)公司改革，提升企業(yè)形象和品牌。

班子成員之間相互支持、彼此理解，講黨性、講大局、講原則，為公司發(fā)展出謀劃策、盡心盡力。同事之間團(tuán)結(jié)一心，認(rèn)真干事，共同推動(dòng)公司的各項(xiàng)工作。國(guó)外項(xiàng)目單獨(dú)成立小組，充分發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗保壘作用和黨員的先鋒帶頭作用，在工作崗位上開(kāi)展一名黨員一面旗幟活動(dòng)，讓黨旗在異國(guó)他鄉(xiāng)高高飄揚(yáng)。

二、形勢(shì)和問(wèn)題分析

1、XX年單位形勢(shì)分析判斷

公司目前還沒(méi)有承接國(guó)內(nèi)火電建設(shè)項(xiàng)目，從客觀現(xiàn)狀來(lái)看，XX年估計(jì)也很難有確定性的突破。根據(jù)公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及已積累較好的業(yè)績(jī)，我們將把風(fēng)電工程的建設(shè)承包作為突破口。從目前來(lái)看，內(nèi)蒙、新疆、寧夏等西部地區(qū)，風(fēng)電項(xiàng)目還有很大的商機(jī)，因此，除外委工程外，公司自身也要加強(qiáng)這一方面的承接力度，逐步培養(yǎng)自有的風(fēng)電建設(shè)管理人才。

國(guó)外電力市場(chǎng)方面，在集團(tuán)公司的總體部署下，利用現(xiàn)有的資源和口碑，加大和東方電氣、成達(dá)公司、中技公司等的合作力度，進(jìn)一步擴(kuò)大市場(chǎng)份額。

充分利用集團(tuán)公司現(xiàn)有的資質(zhì)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)，對(duì)現(xiàn)有的國(guó)外工程模式進(jìn)行有益探索，從技術(shù)人才輸出嘗試向工程承包模式轉(zhuǎn)變，加大與上下游產(chǎn)業(yè)單位結(jié)合力度，逐步擴(kuò)大工程承接領(lǐng)域，轉(zhuǎn)變盈利模式。

2、存在的主要問(wèn)題

財(cái)務(wù)方面遺留的部分問(wèn)題尚未得到有效的解決，公司盡最大的努力，逐步消化分解，這需要集團(tuán)公司的支持與理解。

相對(duì)于國(guó)外工程，國(guó)內(nèi)工程開(kāi)發(fā)不足，且國(guó)內(nèi)工程大多以風(fēng)電外委工程為主，幾乎沒(méi)有火電的承接能力，這和集團(tuán)公司的資質(zhì)極為不配，今后這種情況還將長(zhǎng)時(shí)間存在，將或多或少影響集團(tuán)公司今后的資質(zhì)需求。同時(shí)這種模式對(duì)于培養(yǎng)自有的工程技術(shù)人員和提升公司的工程管理水平有限。

以印度s、d廠為模式的技術(shù)服務(wù)、亞齊為模式的施工安裝總承包、印度烏茲平達(dá)為模式的業(yè)主工程師角色是管理公司目前國(guó)外工程存在的三種形式，除第一類(lèi)外，其他兩類(lèi)還處在摸索中，有不確定的風(fēng)險(xiǎn)。

有經(jīng)驗(yàn)的工程技術(shù)人員儲(chǔ)備不足，不同的類(lèi)型模式需要的人才結(jié)構(gòu)不一，尤其是國(guó)外工程，還需要我們進(jìn)一步加大人才儲(chǔ)備，必要時(shí)，要借助兄弟單位的幫助。

三、XX年工作思路和安排：

1、通過(guò)圍場(chǎng)和通遼開(kāi)魯太平沼的風(fēng)電鍛煉，我們初步培養(yǎng)了自己的風(fēng)電建設(shè)管理人才，這對(duì)我們承接風(fēng)電建設(shè)工程提供了良好的契機(jī)。今后要加大承接風(fēng)電工程，對(duì)信譽(yù)良好的施工隊(duì)伍建立資信評(píng)價(jià)機(jī)制，并適時(shí)帶動(dòng)星源公司小火電走出去。

施工技術(shù)資料，分門(mén)別類(lèi)形成電子資料庫(kù)，國(guó)外工程要盡量形成雙語(yǔ)資料，以便形成對(duì)項(xiàng)目部的有效技術(shù)支撐。

踏實(shí)、細(xì)致地做好每個(gè)節(jié)點(diǎn)的工作，形成資料，并積累經(jīng)驗(yàn)，為公司后續(xù)類(lèi)似的海外工程提供借鑒。

吊裝大器件的操作書(shū)，包括我們獨(dú)立辦理簽證的手續(xù)、流程，要整理形成文字、電子資料歸檔。

5、利用現(xiàn)有國(guó)外工程的影響，積極尋求市場(chǎng)商機(jī)，爭(zhēng)取國(guó)外市場(chǎng)上再次承攬工程。

管理流暢的一套體系。

四、對(duì)公司發(fā)展、改革和穩(wěn)定等有關(guān)問(wèn)題的意見(jiàn)和建議

改革事關(guān)職工利益，應(yīng)加強(qiáng)溝通、及時(shí)通報(bào)，使上情下達(dá)、下情上達(dá)，建立良好的互動(dòng)平臺(tái)，使職工達(dá)成較為統(tǒng)一的意見(jiàn)，有利于改革的順利進(jìn)展，也有利于穩(wěn)定的實(shí)現(xiàn)。

人力資源是公司發(fā)展的不竭動(dòng)力，集團(tuán)公司是以電力建設(shè)管理為主的單位，要從制度上形成對(duì)一線職工的保護(hù)，在人員任用上向一線、向工程技術(shù)、工程管理人員傾斜，以激勵(lì)激發(fā)工程技術(shù)人員的積極性，并形成良好的引導(dǎo)機(jī)制。

? 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)總結(jié) ?

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事，親愛(ài)的朋友們：

巍巍蒙山，泱泱沂水―誰(shuí)不說(shuō)俺家鄉(xiāng)好。大家上午好，我叫陳偉，來(lái)自于沂蒙老區(qū)XXX。我演講的題目是《創(chuàng)建合規(guī)文化，我們一起行動(dòng)》!大家最近可能都關(guān)注了一則新聞。XXX新港輸油管線發(fā)生爆炸起火事故，目前至少已造成附近海域50平方公里的海面污染。雖然大火已經(jīng)撲滅而泄露原油的污染和大火所造成的損失卻無(wú)法彌補(bǔ)。而這起事故僅僅是由于一艘油輪卸油違規(guī)操作發(fā)生的。

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